investmentbolag

The best of Investmentbolag

businessmen-1080983_1280

Visst vore det dumt att springa i motsatt riktning när kanske de bästa visar vägen? Vilka nu de bästa är kan vara en subjektiv bedömning men med lite historiska fakta är det ändå värt att lyfta fram tre kandidater bland Investmentbolagen.

På svenska börsen finns det ett antal Investmentbolag och några av dem är kända bland svenska folket, inte minst Investor med Wallenbergarna i spetsen. Investmentbolag har som affärside att äga och utveckla företag och detta gör de mer eller mindre aktivt.

Kan man äga för många investmentbolag?
Om du letar efter en ordentlig diversifiering i din aktieportfölj så kan man lätt hitta detta genom att äga ett antal Investmentbolag. De representerar de klassiska svenska stora industribolagen, banker och även spännande mindre bolag. Lundbergs har Industrivärden i sin portfölj och detta innebär att de har en del gemensamma innehav. Det finns ytterligare några företag som dyker upp i två Investmentbolag: SEB, Handelsbanken, Ericsson, SAAB, Husqvarna, Assa Abloy, Troax, Scandi Standard, Sandvik, Skanska, SSAB.

När man ser översikten över innehaven känns helt enkelt vissa av Investmentbolagen mer spännande än andra. Översikten gör också att man förstår vilken bredd som de olika Investmentbolagen representerar.
alla

Mycket talar för att Melker Schörling, Mats Qviberg, Fredrik Lundberg och de andra har bättre koll på marknaden än gemene man. Gillar man inte hela deras portfölj kan man alltid välja delar ur den och köpa de enskilda bolag.

Vi har tagit ut de Investmentbolag som har gått bäst under ett antal år.

Skärmavbild 2016-03-13 kl. 17.57.50Tre investmentbolag att äga historiskt skulle kunna vara dessa:

  1. Bure Equity
  2. Melker Schörling
  3. Latour

OMX30 har under denna tioårsperiod gått upp 40%. Snittavkastningen för att ha ägt dessa bolag ligger på otroliga 314% på tio år. Alltså 31,4% i avkastning per år.

Det som är lite intressant är Melker Schörling, som har ett innehav som vida överstigit de andra, nämligen Hexpol.

Skärmavbild 2016-03-13 kl. 10.12.03

Likaså är det med Bure Equity som haft sitt Vitrolife som lyft portföljen ordentligt.

Skärmavbild 2016-03-13 kl. 10.18.47

Latour däremot har haft ett mer balanserat innehav.

Skärmavbild 2016-03-13 kl. 16.06.45

Det är också viktigt att komma ihåg att vissa av bolagen i respektive Investmentbolag inte har funnit på börsen under tioårsperioden, därav kan kurserna skilja sig åt.

Fonder vs Investmentbolag
Helt ovetenskapligt lyfter vi fram tre Sverigefonder som förvaltas aktivt och har gått bra på marknaden under många år.

Evli Sverige Småbolag  120% (5 år) 208% (10 år)
Carnegie Sverigefond  85% (5 år) 139% (10 år)
Didner & Gerge Aktiefond  76% (5 år) 160% (10 år)

Om du hade ägt dessa tre fonder hade avkastningen på 5 år varit i snitt 94% och på 10 år 169%. Detta kan vi jämför med de tre Investmentbolagen där avkastningen under 5 år har varit 141% och under 10 år hela 314%.
Lägg där till utdelningarna som i snitt bland de tre bolagen har legat på ca 2% per år.

Om man inte vill direktäga aktier finns alltid alternativet Spiltan Aktiefond Investmentbolag. En mycket trevlig aktiefond som dessutom är billig. Innehavet i den ser ut som följande: Investor, Industrivärden, Lundbergs, Kinnevik, Latour, Melker Schörling och Ratos. Investor och Industrivärden är i särklass de största innehaven. Bra eller dåligt får framtiden utvisa men vad vi har kommit fram till är just de Investmentbolagen inte har presterat bäst.

 

Detta lilla inlägg är skrivet för att få inspiration och det kan förekomma faktafel och någon felräkning i texten.

Trevlig investering!

Sparabloggen

Slänga ur sig aktietips…

suit-portrait-preparation-wedding.jpg
Köp, köp, köp!
Det är lätt att slänga ur sig aktietips. dock är det ganska dumt. Det är nämligen alltid köparen själv som måste ta på sig hela ansvaret! Vi på Sparabloggen försöker ge er läsare ett sätt att börja fundera på vilka aktier man kan köpa. Det är inte så svårt att hitta bolag som är stabila och antagligen kommer att utvecklas på sikt. Men att hitta riktiga klipp, eller att slå börsen på sikt… det är inte lätt!

För ett tag sedan så tog vi fram en lista på 5 stycken investmentbolag som skulle kunna utgöra basen i, eller kanske hela, din portfölj. Vi försökte räkna fram de investmentbolag som utvecklats bäst över tid, och klarat nedgångar bra. De verkar ju stabila och bra? (Dock ska man alltid ha i minnet att historisk avkastning inte är någon garanti för framtida avkastning!)

Nu kommer dock den spännande frågan… Hur hade en sådan investering fungerat? Om man nu köpt de här investmentbolagen, hade man då fått en bra avkastning? Tidsramen är väldigt kort (inlägget publicerades 15 januari). Fyra månader är verkligen ingen tid man kan säga varken bu eller bä efter. 5 år känns vettigare. Men nu kollar vi ändå!

Framräknad portfölj med utveckling från 15 januari till 22 maj:

Utveckling portfölj

Med en insats på lite dryga 100 000 kr har vi lyckats tjäna ca 20 780 kr! Det var inte illa! Det motsvarar +20,77 %! På fyra månader! Det är fantastiskt! Men detta säger ju egentligen ingenting. Har portföljen slagit börsen?

Vi brukar använda indexet OMX SPI. Det är ett index som räknar in alla bolag som finns på Stockholmsbörsen.

OMX SPI 15/1: 473,76
OMX SPI 22/5: 541,98

Stockholmsbörsen utvecklades 14,40 % under samma tid. Vi lyckades alltså slå börsen med ganska god marginal också! Vi måste ju vara superinvesterare!

Nej. Det är vi inte. Eller det kan man i alla fall inte säga utifrån det här. En apa som kastar pil skulle kunnat slå oss. Vem som lyckas på börsen under en 4 månaders period avgörs mycket av slumpen. Investeringar i aktier ska alltid ses på längre tid, minst 2 år. Vi får återkomma om två år och se hur vi lyckats under den tiden.

Trots allt detta så vill vi ändå hävda att portföljen är bra. Vi har investerat i välrenommerade storbolag på svenska börsen. Det är fem bolag som investerats i, men de fem bolagen utgörs av ca 100 bolag som de äger. Alltså är risken utspridd på alla dessa bolag. Det vi har här är alltså en riktigt bra avkastning till en mer begränsad risk. Ska man börja investera i aktier, så är detta en väldigt bra början!

Men vi vill göra en liten ändring. Vi byter ut Beijer Alma. Den nya investmentbolagportföljen ser ut så här:

20 % Ratos B
20 % Investor B
20 % Kinnevik B
20 % Melker Schörling
20 % Indutrade

Kom ihåg… Det är lätt att slänga ur sig aktietips. Sparabloggen uppmanar dig absolut inte att köpa dessa bolag. Vi uppmanar dig att titta på dem och försöka dra dina egna slutsatser! Det är nämligen du, och ingen annan, som får ta fullt ansvar för dina investeringar!

Lycka till!

Monkey-throwing-darts-267x300

Osäker på vilka aktier man ska välja? Investmentbolag ger riskspridning! – Aktier del 7

Det kan kännas svårt som nybörjare att investera direkt i aktier. Tänk om man väljer fel? Vilka bolag är bra? Som tur är finns det en genväg som både nybörjare som proffs kan ta; köp investmentbolag!

Easter eggs in basketMan ska inte lägga alla sin hårt införtjänta guldägg i samma korg…

Ett investmentbolag är ett bolag som äger och hjälper till att driva andra företag. De olika företagen använder olika strategier, men de har samma grundläggande mål; äg andra bolag och få dem att blomstra så att de växer. Sedan tar investmentbolaget del av företagets vinster och kanske säljs företaget till slut när det vuxit sig tillräckligt stort.

Hur kan du då nyttja detta? Jo, genom att äga ett investmentbolag så blir du egentligen ägare till en hel rad med bolag, både noterade på börsen och onoterade. Detta gör att du trots att du bara äger ett bolag redan har delat upp din risk på flera bolag. Du lägger inte alla dina ägg i samma korg. Dessutom vet du (om investmentbolaget har en bra historik) att dina bolag får kompetent hjälp att växa sig större.

Eftersom det kan ta lite tid och energi att bygga upp en aktieportfölj, (Man måste hitta ett antal bolag som man vill investera i (här kan man ta rygg på experterna, som vi redan skrivit), och man måste genomföra ett antal inköp och dessutom gärna sprida inköpen över tid för att ytterligare minska risken för dålig tajmning.), så kan du minska tidåtgång, energiåtgång och kunskapsbehovet genom att köpa investmentbolag. Din portfölj behöver inte bestå av 10 olika bolag. Det kanske räcker med tre eller fem.

Då kommer frågan… vilka investmentbolag finns det på Stockholmsbörsen? Vilka är bra? Det finns ett antal sådana bolag på börsen, men ett urval av de största och mest kända är: (sorterade i storleksordning)

Bolag, börsvärde:
Investor B, 217 111 Msek
Kinnevik B, 70 859 Msek
Industrivärden C, 62 041 Msek
Melker Schörling, 45 198 Msek
Lundbergföretagen B, 42 222 Msek
Latour B, 33 592 Msek
Ratos B, 15 124 Msek
Indutrade, 12 780 Msek
Beijer Alma B, 5 695 Msek
Öresund, 3 728 Msek

Ojdå… Nu blev det lite för många bolag att välja mellan igen. Okej! Vi sållar fram en portfölj som består av fem investmentbolag. Fem bolag som visat bra utveckling under tid, har en bra direktavkastning (utdelning) och som klarat nedgång (finanskris) bättre än börsen. Vilka fem får vi då?

Urval investmentbolag

Urvalsdata bygger på graferna och tabellerna på Avanza.se.
Tilläggas kan att denna metod inte är vetenskaplig på något sätt…

Poängsammanställning invbol

Portfölj:
Ratos B (har en del att bevisa… har inte gått bra senaste åren…)
Investor B
Beijer Alma B
Melker Schörling
Indutrade (Men här kan man ju lägga in vilken som helst av 4-poängarna…)

Det allra enklaste är att spara i Spiltan Aktiefond Investmenbolag. Då får du visserligen betala 0,2% i förvaltningsavgift. (På sikt blir det en hel del pengar…). Men å andra sidan så stuvar Spiltan om i din portfölj automatiskt! De återinvesterar till och med utdelningen åt dig! Men jag föredrar att äga aktier direkt, och skulle gått på Spiltans portfölj!

Lycka till med investmentbolagen! 

Andra som skriver om investmentbolag:
Riskminimeraren, bloggare.
Storspararen, bloggare.
Besser1, boggare.
Aktiespararna.