aktieportfölj

Estelles aktieportfölj 2017

Estelles portfölj 2017
(Grafik: Thobias Eriksson och wikimedia.org)

På sparabloggen har vi följt prinsessan Estelles aktieportfölj hos Di. För att läsa mer om portföljen kan du läsa vårt tidigare inlägg eller direkt i den första artikeln i ämnet på Diartikeln i ämnet på Di. Vårt intresse i portföljen är egentligen rent strategi-mässigt. Kan man få en bra avkastning i en aktieportfölj, även om inte följer börsen varje dag?

Många tror att den rätta melodin vid aktieinvesteringar är att följa börsen slaviskt och läsa allt om alla bolag. Sedan ska man dessutom byta aktier åtminstone ett par gånger i veckan för att maximera sin avkastning. Det kräver engagemang och hårt arbete och mycket tid! Jag tror tvärtom att de allra flesta som investerar i aktier egentligen skulle göra helt tvärtom. Väj ut ett tiotal stabila bolag och röj inte runt i portföljen!

Det är denna strategi som förvaltarna i Di:s välgörenhetsportfölj till Estelle använder. De har valt ut 10 stabila bolag i en långsiktig portfölj. De ser till denna portfölj en gång om året i samband med Estelles födelsedag 23 februari. Vid detta datum gör de vid behov ett enstaka byta av ett bolag, samt återinvesterar de utdelningar som delades ut föregående år. (Exakt hur detta går till vet jag inte riktigt… kanske återinvesteras utdelningarna direkt? Kanske balanseras portföljen upp? Någon skillnad mot min förenklade modell finns. Av den anledningen kommer siffrorna inte att stämma till 100% längre ner…)

Under de fem år som portföljen funnits har innehavet sett ut enligt följande:

Estelles portfölj 2017

Eftersom jag inte riktigt har koll på vilka kurser som det köpts och sålts till så har jag utgått från stängningskursen per den 23 februari, och lagt till fjolårets utdelning som återinvesterats till årets kurs. Utvecklingen är ju helt fantastisk!

Enligt mina siffror har avkastning varit dryga 117% eller 117 000 kr på fem år! Detta motsvarar en genomsnittlig årlig avkastning på ca 16%. Fantastiskt bra resultat. Läs gärna mer om avkastningen direkt på Di eller på aktiespararna. Enligt Di har den verkliga portföljen avkastat 110% ungefär, vilket är ganska nära mitt blint framräknade resultat.

Jag vill verkligen rekommendera de allra flesta att använda samma strategi:

  • Välj ut mellan 10 – 15 stabila bolag.
    Välj bolag bland de större bolagen på OMX Stockholm. Ta något som du tror finns kvar och utvecklats positivt de närmsta tio åren. Portföljen ska helst kunna glömmas bort!
  • Kolla inte till portföljen för ofta.
    Att titta till sina aktier varje dag utsätter dig för en massa ”brus”. Det är lätt att bli nervös och göra kortsiktiga beslut. Försök att låta bli! (Själv är jag inget bra föredöme här…)
  • Se över innehavet någon gång per år och gör eventuellt en mindre förändring.
    Välj ut ett eget datum… Kanske samband med deklaration? Din egen födelsedag? Eller så följer du den här portföljen och tittar till den i början av mars varje år?

Jag upprepar förra årets rubrik:

Investera i aktier… och jobba inte ihjäl dig!

Bolag träd

 

Utdelningsportföljen växer och levererar!

Utdelningsportföljen utveckling.jpg

Att kunna leva på utdelningarna från aktieportföljen är en dröm som många har. Att plocka ihop en utdelningsportfölj kan man läsa om på flera olika ställen. Både Avanza  och Nordnet tipsar om hur man kan bära sig åt. Även på Sparabloggen tycker vi om att beröra ämnet! Låt oss se om vi lyckats pricka in en portfölj som levererar!

Ett av de mest populära inläggen vi skrivit på sparabloggen handlar om Den Ultimata Utdelningsportföljen. Där samlade vi in tips från flera olika namnkunniga källor på nätet och sammanställde det till en utdelningsportfölj med tio bolag. Portföljen såg ut enligt följande:

Hennes & Mauritz

Castellum

TeliaSonera

Beijer Alma

Skanska

Bilia

Handelsbanken

Ratos

SJR in Scandinavia

Nibe

För att sedan undersöka om bolagen varit en bra investering historiskt så gjorde vi en liten backtrading som gick ut på att vi (rent fiktivt) köpte en jämnt fördelat portfölj för 100 000 kr för tio år sedan. Sedan månadssparar vi 5 000 kr i portföljen, och ser dessutom till att återinvestera utdelningarna. Resultatet är häpnadsväckande!

Summa summarum hade denna (iofs ganska tuffa) investeringen 100 000 kr + 5 000 kr * 12 månader * 10 år blivit över 2 000 000 kr! Detta är ju inte illa alls, med tanke på att insatt kapital är 700 000 kr. Tittar man dock på innehaven så ser man att en del av dem inte alls avkastat så bra. Telia och Ratos har inte givit den avkastning som vi hade hoppats på. Andra bolag har inte den höga direktavkastning som man kanske kan förvänta sig av bolag i en utdelningsportfölj. Detta är dock fördelen med en riskspridning! Att fullträffarna mer än väl kan kompensera de mindre lyckade.

 

”Portföljen avkastade 13,7%, jämfört med börsens 13,2%.”

 

Hur som helst så ökade värdet på portföljen från januari 2016 – december 2016 från 2 030 550,75 kr till 2 368 400,30 kr. En ökning på 337 849,55 kr (varav 60 000 kr är nya besparingar). Det motsvarar en värdeökning på 13,7%, samtidigt som börsen inklusive utdelningar avkastade 13,2% (SIXRX). Ett resultat som inte är lika imponerande. Men man måste tänka på att portföljen samtidigt släpat på TeliaSonera och Ratos!

För att skärskåda resultatet lite mer har jag sammanställt hur utdelningarna vuxit i de olika bolagen. (Tänk på att vi under tiden har återinvesterat utdelningen, samt köpt fler aktier med nya besparingar!)

Utdelningstillväxt Bolag Utdelningsportföljen 2006 2016.png
Utvecklingen för våra utdelningar ser lite olika ut för de olika bolagen. Störst utveckling ser vi hos Bilia och SJR of Scandinavia, men där är det också ojämnt. Bolag som Castellum, NIBE och Beijer Alma har en mycket stabil utdelningstillväxt. Beijer Alma imponerar!

Ser man till den totala utdelningen (vilket är vår ökade lön genom portföljen) så ser den ut så här:

utdelningstillvaxt-utdelningsportfoljen-2006-2016
Vår ”årslön” har stigit från 10 000 kr/år till knappa 100 000 kr/år.

Det är alltid kul att följa utvecklingen av en portfölj. Men just denna samling bolag skulle nog behöva en mindre justering. I nästa inlägg ska jag försöka hitta nya influenser och se om det inte är något eller några bolag som vi byter ut!

Under tiden kan du passa på att lyssna på SVD Börsplus och höra vilka utdelningsbolag de funderar på att lägga i portföljen under 2017!

Starta sparande som minderårig, del 3 – Börja investera!

young-business-woman-3

Om du läst och följt de senaste delarna av guiden (Del 1, öppna depå. Del 2, föra över pengar.) så har du nu startat upp ett konto och fört över pengar till din depå. Det är nu det roliga börjar! Det är alltså dags att börja investera!

I denna serie utgår jag ifrån att du är fullständig nybörjare. Du har ännu inte sparat ihop ett större kapital, utan börjar i det lilla. Detta är alldeles utmärkt! Det bästa sättet att börja investera är att just börja i det lilla. Börja med en liten summa pengar som du sedan fyller på lite månad för månad. Det kommer att lära dig de två viktigaste sakerna; att lära dig spara undan lite varje månad och hur du placerar dina pengar med eftertanke. De två svåraste och viktigaste delarna för att bygga en stark privatekonomi.

”Lär dig spara undan lite varje månad och hur du placerar dina pengar med eftertanke.”

Med risk för att blir lite tjatig så vill jag än en gång stryka under att det är viktigt att titta på en sparplan. Hur mycket kan du tänka dig att spara undan varje månad? Det räcker att börja med 50 kr, men det går fortare om det är 100 kr eller 200 kr. Det beror helt och hållet på hur mycket du kan förvänta dig att få in varje månad som månadspeng/barnbidrag/studiebidrag/lön. Det finns en gammal tumregel som säger att 10% av inkomsten är rimligt att spara undan varje månad. (En tumregel som är 4 000 år gammal! )

Så om du får in hela ditt studiebidrag på 1 050 kr så är 100 kr i månaden en rimlig avsättning till ditt sparande. Läs mer om sparplaner i del 2 i serien.

Som sagt… nu när pengarna finns inne på din depå… vad ska man då göra med några hundralappar och stor vilja? Vi står i ett läge när våra kunskaper och kapital inte riktigt räcker till att bygga en bra aktieportfölj. Vi måste alltså jobba lite bredare. Vi kan välja aktier eller fonder. Jag tänkte att jag börjar med att titta på hur vi handlar för att sedan titta på vad vi ska köpa nu i början.

Hur man handlar

De två vanligaste värdepappren som man handlar på börsen är fonder och aktier. En aktie är kopplat till ett enstaka bolag (egentligen ett delägarskap i ett enstaka bolag), medan en fond är en hel portfölj med aktier (eller andra värdepapper). Eftersom de fungerar lite olika så handlar man dem lite olika.

Aktier

Aktier köper man genom att ställa ut en köporder. Man bestämmer helt enkelt hur många aktier man vill köpa och till vilket pris man vill köpa dem. Sedan lägger man ut detta på marknaden (över börsen.) Om någon kan vill sälja aktier till det pris du bestämt så blir det affär och du blir aktieägare!

Det går närmare bestämt till så här: (Jag utgår från Avanzas plattform, men det fungerar antagligen liknande på Nordnet)

  1. Leta upp den aktie du vill köpa genom att söka upp den under förstoringsglaset uppe till vänster.Det räcker att skriva tre tecken så dyker sökresultaten upp automatiskt.
  2. När du hittat aktien klickar du på K-knappen jämte aktienamnet.För att hamna på orderläggning så klickar du på K:et. Det är köpknappen!
  3. När du hamnat i orderläggningen skriver du i hur många aktier du vill köpa och till vilket pris.Du väljer själv hur du vill lägga upp ordern. Men se till att ta ett pris som andra kan tänka sig att köpa till! När du är nöjd med din order så klickar du på ‘Köp’. Då går den ut på börsen och eventuella säljare kan nappa på den! Ordern kommer att ligga ute tills någon antar den, eller tills den löper ut. Man kan ändra/uppdatera den under ”Orderläggning”.

Orderläggningen är relativt enkel, när man gjort det ett par gånger.

Fonder

Fonder köper man på ett annat sätt. Man letar upp sin fond på samma sätt som för aktier, men man behöver inte ange hur många andelar man vill köpa, bara hur mycket pengar man vill investera. Man väljer den depå man vill handla från, ser till att det står rätt fondnamn, matar in summan vill investera och klickar sedan på köp! Klart!

Men sedan tar det några dagar för affären att gå igenom. När det är klart ser du fonden på din depå.

Tänk på att alla fonder har en minimibelopp man måste handla för. Det brukar vara 100 kr eller lite mer, (men det finns fonder man måste investera 100 000 kr i som minimum…).

kopa-fonder-1

Orderläggning för fonder är ännu enklare!

 

Läs gärna mer om hur man handlar hos nätmäklarna:

Aktier hos Avanza.
Fonder hos Avanza.

Aktier och Fonder hos Nordnet.

young-business-man

Vad ska man köpa?

Okej… nu har vi kollat lite på hur man gör när man handlar. Då är det dags att fundera på vad man egentligen ska investera i. Eftersom vi nu börjar från början, med ett begränsat kapital, så gäller det att satsa brett för att få en lagom risk i portföljen. Säg att vi börjar med 200 kr. Då är det svårt att investera i en bred aktieportfölj med 10 olika bolag. Satsar man allt på ett kort så blir nämligen risken ganska stor. Risken att du investerar fel och förlorar pengar blir större.

Så när du börjar investera är det en god idé att investera i en bred fond. Då får du en liten andel i flera bolag med en gång, istället för att satsa allt på ett kort. Eftersom du nu börjar med en enda fond är det bra att börja med en bred fond. Jag rekommenderar en bred globalfond eller en billig och framgångsrik sverigefond från Spiltan.

Spiltan Aktiefond Investmentbolag
Fonden investerar i investmentbolag (bolag som äger och driver andra bolag) i Sverige. Du får en bra exponering mot framgångsrika bolag i Sverige till ett billigt pris. En bred fond med relativt låg risk, men som faktiskt slagit svenska börsen sedan starten.

Spiltan Globalfond Investmentbolag
En relativt ny fond från spiltan. Den har ett liknande upplägg som fonden ovan, men begränsar sig inte till svenska investmentbolag, utan investera i investmentbolag i hela världen. Med en så kort tid som den funnits är det svårt att utvärdera om strategin fungerar, men den har slagit index den tid den funnits.

Vill du absolut köpa aktier från början så rekommenderar jag att du börjar handla något investmentbolag. Du köper alltså ett bolag som äger och förvaltar flera andra bolag, vilket minskar din risk. Claes Hemberg (sparekonom på Avanza) skriver mer om det här. Det finns flera spännande investmentbolag. Jag skulle rekommendera något/några av de här:

Industrivärden

Kinnevik

Investor

Latour

Melker Schörling

”Den bästa tiden att börja något är alltid just nu!”

Att rekommendera olika investeringar är alltid vanskligt. Men i den sista delen av serien ska jag försöka ge några tips för den nyblivna investeraren. Medan du väntar kan du passa på att läsa det här:

Aktieskolan, sparabloggen
Fondskolan, sparabloggen
Investmentbolag är en bra start i din portfölj, sparabloggen
Slänga ur sig aktietips, sparabloggen
Kom igång, aktieinvest
Expernas 10 bästa råd, compricer

Men jag återkommer med lite fler tips nästa gång!
Kom bara ihåg: Den bästa tiden att börja något är alltid just nu!

 

 

Starta sparande som minderårig, del 2 – Föra över pengar

bank-spara

I första delen av denna serie tittade vi på hur man som minderårig gör för att välja och öppna konto så att vi kan börja investera I värdepapper som aktier och fonder. (Läs den här.) Men för att kunna börja handla värdepapper måste man få in pengar på sitt konto också. Helst ska man se till att få in pengar regelbundet, ett automatiskt månadssparande.

Att föra över pengar till sitt ISK är lika lätt/svårt som att föra över pengar till vilket bankkonto som helst. Detta bygger lite på att man har en vanligt bankkonto i en internetbank. Har du inte det får du antingen öppna ett sådant. (Se till att göra det i en bank där internetbanken är gratis. Gör jämförelse här.)

Att föra över pengar från ett bankkonto till ett annat går till på lite olika sätt i olika internetbanker, men i huvudsak är det samma. Man talar om till vilket konto man vill flytta pengar (Med hjälp av clearingnummer som säger vilken bank det gäller och ett kontonummer) och sedan hur mycket pengar som ska flyttas.

Avanza:s ISK har clearingnummer 9550 eller 9551. Kontonumret är olika för varje enskilt konto. Vill du se exakt vilket kontonummer du har gör du så här:

  1. Logga in på Avanza.
  2. Klicka på Mina Sidor och välj Kontoöversikt.
  3. Klicka på Sätt in pengar.
  4. Välj Banköverföring.
  5. Titta i listan vilka nummer som gäller för just ditt konto.

För att se en lista över dina konto så måste du ha signerat och skickat tillbaka avtalet till Avanza. Nu gäller det att logga in på din internetbank och göra en överföring från ditt vanliga bankkonto till din ISK. När detta är klart kommer pengarna att landa på Avanza efter ca 1 bankdag.

När du nu har börjat föra över pengar till din aktieportfölj vill jag passa på att slå ett slag för automatiskt månadssparande. Det absolut lättaste sättet att få ordning på sitt sparande är att se till att det går av sig själv. Om du får in pengar på ditt konto den 27:e varje månad så se till att sparandet går iväg den 28:e av sig själv. Det kan vara typ månadspeng, barnbidrag eller studiebidrag som kommer in. Eller kanske lön om du är lite äldre.

Bestäm hur mycket du ska spara och sätt upp en återkommande överföring. Det heter lite olika i olika banker, men det är som att göra en vanlig överföring, men man talar om att det ska komma periodiskt eller återkommande (eller vad det kan heta). Sedan talar man om hur ofta och vilket datum, typ månadsvis den 28:e. Nu kommer pengarna gå över av sig själv, och du glömmer inte bort det!

”En sparplan som får arbeta under lång tid leder till fantastiska resultat!”

Skapa en sparplan

Pratar vi nu om månadsbesparingar så kan det vara intressant att lägga upp en sparplan. Jag har satt ihop två olika sparplaner som sträcker sig från 14 års ålder till 30 år! En plan som bygger på ett rimligt månadssparande, och en plan som jag kallar superspararen. Superspararen jobbar lite extra på sommaren och sätter även in födelsedagspengar och julklappspengar.

Detta sparande leder till fantastiska resultat!
Månadsspararen sitter på ett värde över 400 000 kr
och superspararen har över 1,3 miljoner!

Månadsspararen

Sparkapitalet, som stiger lite försiktigt i början, kommer svart att få upp fart. Dessutom får man en rejäl skjuts när räntan läggs till. Eftersom sparandet varar under lång tid får man en kraftig ränta-på-ränta-effekt*. Räntan uppgår till 160 000 kr! Får kontot sedan fortsätta ge avkastning kommer räntan snart växa sig större än det insatta kapitalet!

Superspararen

Superspararen är ihärdig. Lägger undan en ganska stor del av inkomst (månadspeng, barnbidrag, studiebidrag, födelsedagspresent, julklapp, sommarjobb). Resultatet är för det första helt fantastiskt. För det andra så är ränteavkastningen nästa lika stor som insatt kapital!*

* Tänk på att dels är räntan inte så jämn på börsen som 10%-årligen. Den kommer att gå upp och gå ner under tiden. Dessutom kan man inte garantera att de aktier du köper kommer att ge avkastning!

 

trad-ranta-pa-ranta

”Nu när du börjar föra över pengar till ditt investeringssparkonto är det dags att fundera över din sparplan. Det viktigaste är att det känns bra. Om du sparar för mycket kommer du snart att sluta spara.”

Nu när du börjar föra över dina pengar så kan du fundera på hur din sparplan ska se ut! Det allra viktigaste är att du bestämmer hur du ska börja så det känns bra. Är det 100 kr i månaden? 500 kr i månaden? Det ska vara lagom, så att du känner att det går bra!

I nästa del ska vi se hur vi tar hand om pengarna när de väl är framme! Vad ska vi investera i?! Häng med nästa del där vi tittar på en liten sparportfölj för nybörjaren kan se ut i början!

Investera i Småland!

smaland-lastbil-pixabay
pixabay.com

Sverige är ett av världens mest innovativa länder. Vi rankas som 2:a i världen, eller 1:a i EU. Utan att ha några vidare belägg för det så verkar det dock som om vissa regioner i Sverige har mer innovations- och entreprenörsanda än andra. Småland är en sådan region som ofta dyker upp just i dessa sammanhang. Vem har inte hört talas om Gnosjöandan?

Frågan är man kan se något av detta på börsen och om man kan investera i bolag som kommer ifrån denna framgångsrika region av vårt avlånga land. För att bringa klarhet i detta vänder jag mig åt två håll; EFN-börslunch och Spiltan Fonder.

Om vi börjar med EFN Börslunch så pratar man där om starka småländska bolag i podden (EFN Börslunchavsnitt 307 – Smålands hetaste aktier 12:15 min in i podden. Vill man hellre se på video kan man hitta den här.)  De bolag som främst plockas fram här är Fagerhult, Garo, KABE, Svedbergs och Troax. ”Alla har gått fantastiskt bra!” säger man i podden (16 sept 2016). Börslunch tar in Spiltan Fonder igen och pratar smålandsfonden några dagar efteråt, 5:10 in i programmet.

troax

fagerhult

garo

svedbergs

kabe

En annan intressant källa till smålandsbolag är Spiltans fond Aktiefond Småland som investerar i bolag som har mer eller mindre starka kopplingar till Småland, eller ”Målet är att ha ca 60 % i bolag med anknytning till Småland.” som de skriver på sin webbsida. De nio största bolagen i den fonden är NIBE industrier, Hexpol, Bufab, Inwido, Troax, Husqvarna, Fagerhult, New Wave och Itab.

nibe

hexpol

bufab-group-logotype

inwido_jpg_0

husqvarna_ab_logo-svg

new_wave_group_logo-hi-res

itab-logo-shop-concept

Fonden innehåller så klart fler bolag. Själva kategoriserar de följande bolag som småländska: Ages Industri, Bergs Timber, Bufab, Elajo, Electra, Fagerhult, Fortnox, Garo, Garpco, Hexpol, Husqvarna, Inwido, Itab Shop Concept, JLT, Kabe, Lammhult, Design Group, New Wave Group, Nibe, OEM, Profilgruppen, Rejlers, Sensys Gatso Group, Troax samt Xano Industrier.

När jag läser dessa listor med bolag kan jag konstatera att jag hittar väldigt många spännande bolag. Flera har jag investerat i själv på olika sätt. De bolag som jag investerat i, eller kan tänka mig att investera är:

Troax
Fagerhult
Garo
Svedbergs
KABE
NIBE
Ages Industri
Bufab
Inwido
Husqvarna
Fortnox
XANO industrier

smaland-vaxer
flickr

Vilka bolag från Småland investerar du i? Eller köper du Spiltan Aktiefond Småland och tar lite hjälp med diversifieringen? Eller håller du dig borta från de småländska skogarna helt och hållet?

Aktier: när man tar fel eller rätt beslut

skylt.jpg

Att handla med aktier innebär att man måste ta en hel del beslut. Leta upp bolag, göra en värdering och att slutligen bestämma sig för att köpa. En av svårigheterna när man väl har aktierna i sin portfölj är om och när man skall sälja, eller har man helt enkelt tagit ett dåligt beslut? Vissa aktier kanske man har för evigt medan andra tar man beslut om att sälja. Jag tänkte ta några exempel från mina egna privata investeringar.

Hitta kontot som passar dig bäst! Bäst ränta hittar du på Bästasparkontot.seSkärmavbild 2016-09-15 kl. 20.56.03.png

FPC

Från köp till sälj i FCP

Vi går ut hårt och pratar om den mest omtalade aktien på Stockholmsbörsen; Fingerprint Cards. När det den 10 september 2013 blev klart att Iphone 5S skulle ha en fingeravtrycksläsare hade jag investerat i FCP vid två tillfällen innan på 55 och 78 nivån. Analysen var lätt, om Apple beslutar sig för att implementera en funktion kommer det innebära att alla följer efter. Den 23 februari 2015 tog jag beslutet att sälja på 38,70 kr och detta efter att aktien i princip rasat under 17 månader och där begick jag mitt misstag. Aktien steg sedan till över 600 kronor och 10.000% under fem år.

Bahnhof

Bahnhofs utveckling

Bahnhof har varit en favorit under lång tid och jag gick in i juli 2015 sedan steg aktien med knappt 70% under ett år. Tyckte den började se dyr ut och sålde av hälften av innehavet. Ack så fel, Bahnhof visade på styrka och fortsatte stiga men drabbades av bakslag i torsdags och sjönk drygt 12%.

Ett annat bolag är The Marketing Group som från mitt köp till sälj gick upp 120% under 20 dagar, företagsidén är att växa genom förvärv inom området digitala marknadsföringstjänster. Aktien har under senaste månaden rasat 35% och visar på stor volatilitet.

Köp i dippen
Två bolag som jag har plockat in när de har dippat är G4S och Novo Nordisk. Varför, jo jag tror starkt på att behovet av säkerhet och bevakning tyvärr inte kommer att minska i framtiden. Om G4S är rätt bolaget i denna utveckling vet jag inte men värderingen känns attraktiv på dessa nivåer. Nedgångsfasen har varat i över ett år med minus 50%.

Novo Nordisk verkar inom området diabetes och har det största börsvärdet av alla Nordiska bolag. I senaste halvårsrapporten sänkte de prognoserna för tillväxten av försäljning och vinst. Men man måste också väga in att världen kommer mötas av en allt större efterfrågan på produkter för att hjälpa typ 1 och typ 2 diabetiker.

Andra bolag som har haft det mycket motigt är Ericsson som tappat 38% på drygt ett år. Ericsson är ett bolag med stor potential men ännu är det allt för osäkert hur framtiden ser ut.

Elekta som utvecklar produkter för behandling av cancer och sjukdomar i hjärnan är ett oerhört viktig bolag som räddar liv. Marknadsmässigt har Elekta haft det motigt under ett antal år även om man kanske kan skönja en viss förbättring.

Getinge är ett annat bolag som hamnat i en nedåtgående spiral, kanske det finns en vändning efter att Carl Bennet sparkat Alex Myers som vd. Det finns mycket att bevisa för marknaden men med ett pågående åtgärdsprogram och en viss förbättring i orderingången kan det börja bli intressant.

Skämsaktierna
Nu till avdelningen högriskaktier som gick fel, väldigt fel. I svallvågorna av Netflix och andra streamingtjänster kändes Mavshack som en uppstickare i en annan del av världen, streaming med asiatisk underhållning med främst indiska och filippinska titlar. Som kund i Netflix är det svårt att se någon annan framtid än den streamade men sedan jag köpte har den rasat med 95%, men jag sålde av på vägen ned.

Sivers Holding: utvecklar mikrovågsteknologi inom bland annat mobil kommunikation och radarsensorer. Ett företag som förföll ligga helt rätt i tiden och inte minst med ett aktivt forum som spekulerade i många storaffärer med bland annat Ericsson. Tyvärr verkar inte affärsmodellen hålla och förlusterna fortsätter år efter år.

Star

Star Vault, blå kurva Starbreeze

Star Vault: ett underbart misstag där jag förväxlade namnet hösten 2013 där köpkandidaten egentligen var Starbreeze. Utvecklingen har sett lite olika ut där den sistnämnde har gått mycket starkt. Starbreeze har 15.000 aktieägare på Avanza och framtiden ser mycket ljus ut.

Vad är Era största misstag eller klipp?

Sparabloggen
17 september 2016

 

Mickstöds-portföljen från #pratapengar!

micro.jpg
pixabay.com

I avsnitt 33 av podden #pratapengar pratade Philip och Nicklas om skillnaden mellan fundamental och teknisk analys av bolag. 12 minuter in i avsnittet gjordes ett litet instick om de olika årsredovisningar som stöttade upp en mikrofon i studion. Årsredovisningar som fångat deras intresse och efter läsning hamnat i en hög som ett stöd. Kan detta vara början till en portfölj? 😉

Nämnda mikrofonstöd kan (antagligen) beskådas på denna bild där Günther Mårder sitter vid ovan nämnda mikrofon. En ganska schysst studio får man säga. Även om det ser lite trångt ut runt bordet. Vilka bolags årsredovisningar var det då som hamnat under micken? Jo det var:

Atlas Copco
Nolato
Cloetta
Assa Abloy
NIBE
Elos Medtech
med flera… Men dessa nämndes i podden.

altlas-copco
OMX Stockholm – LargeCap
Industrivaror och tjänster
Beskrivning: Atlas Copco är en global leverantör av kompressorer, vaukuumlösningar och luftbehandlingssystem. Under 2014 gick drygt 30% av försäljningen till Europa.

nolato-logo1
OMX Stockholm – MidCap
Industrivaror och tjänster
Beskrivning:
Nolato är en svensk koncern med verksamhet i Europa, Asien och Nordamerika. Företaget utvecklar och tillverkar produkter i plast, silikon och TPE.

Cloetta.jpg
OMX Stockholm – MidCap
Sällanköpsvaror och tjänster
Beskrivning: Cloetta är ett konfektyrföretag med huvudmarknader i Norden, Holland och Italien. Bolagets produkter säljs i drygt 50 länder.

assa-abloy-logo
OMX Stockholm – LargeCap
Industrivaror och tjänster
Beskrivning: Assa Abloy är en global leverantör av lås- och dörrlösningar. Produktutbudet omfattar mekaniska lås- och låssystem, entréautomatik, elektromekaniska och elektroniska lås samt säkerhetsdörrar och beslag.

nibe
OMX Stockholm – LargeCap
Industrivaror och tjänster
Beskrivning: NIBE Industrier är ett värmeteknikföretag som bedriver verksamhet inom tre olika affärsområden: Element, Energy Systems och Stoves.

elosmedtechlogo
OMX Stockholm – SmallCap
Hälsovård
Beskrivning: Elos Medtech är en utvecklings- och produktionspartner av medicinteknikprodukter och komponenter som t ex dentala och ortopediska implantat och instrument. Verksamheten bedrivs vid anläggningar i Sverige, Danmark, Kina och USA.

Har denna ”portfölj” levererat kan man fundera på… Vi gör en liten dykning i aktiekurser!

mickstodsportfoljen

Som synes har Mickstödsportföljen gått upp ca 180% om man investerade för 5 år sedan, och börsen har stigit med ca 50% under samma period! Utskopning! Det måste ju vara en vinnande strategi att plocka fram aktier på detta sättet!

Nej… Det är nog inte det. Den klassiska metoden att låta en apa kasta pil på en börslista (eller varför inte låta mannen nedan plocka ut aktier åt dig?) är nog inte den bästa metoden. Att det fungerade här beror nog på att bolagen som Nicklas och Philip läst in sig på redan gått igenom en urvalsprocess. De har ju fått årsredovisningarna för att de en gång tagit fram och investerat i bolagen (eller?). Dessutom vill jag inte rekommendera en portfölj med bara sex bolag, utan snarare 10 – 15 bolag. Läs gärna mer om detta hos aktiespararna. Eller få Günther att gå igenom de gyllene reglerna för dig!

Läs mer om hur jag tog fram de bolag som finns i min privata portfölj.

Hur gör du när du konstruerar din portfölj?

wumu-28

Den färdiga portföljen

portfolio-tree-sky
CC Bild1, pixabay.com

Warren Buffet sa ungefär att vill man sitta i skuggan i framtiden måste man plantera ett träd idag. Även om tidsaspekten är lite olika beroende på mål och vad det är man faktiskt planterar, så tror jag att tanken stämmer ganska väl. Jag har skrivit om min process att komponera min privata investeringsportfölj, och kvar återstår vara att titta på resultatet!

Processen

När jag plockade fram denna portfölj så började jag med att lägga upp en grundläggande fördelning mellan tillgångsslag. Tanken är att ligga 100% i aktier ett bra tag framöver med den grundläggande fördelningen 90% Stockholmsbörsen, 10% övriga världen.

De bolag jag är intresserad av är de som ligger noterade på OMX, inte Aktietorget/First North eller liknande. Jag hoppas därmed att bolagsrisken ska blir lite mindre. Läs gärna mer om alternativa aktielistor här . Sedan vill jag bara investera i bolag som faktiskt gör vinst, och har gjort det ett tag. Dessutom ser jag gärna att bolaget är verksamt i en bransch som jag tror på och har en tillväxt i både omsättning och vinst. För att gå igenom hela denna screening-process kan du läsa tidigare inlägg:

Screening 1: Fördelning och ta fram lämpliga kandidater.
Screening 2: Skärskåda LargeCap-bolag och plocka fram investeringsobjekt.
Screening 3: Ta fram MidCap-bolag.
Screening 4: Avgör vilka SmallCap-bolag som ska köpas.
Screening 5: Titta på lämpliga fonder.

Resultatet

Portföljen blev till slut färdig. Det var som sagt lite svårt att begränsa antalet bolag ibland, så det ursprungliga antalet som var 12 bolag landade till slut på 14 bolag. Antalet fonder var från början tänkt att vara ungefär fyra, men är för tillfället 6 stycken.

thobias-portfolj
En förhoppningsvis diversifierad portfölj med bolag som fortsätter att växa i stark takt!

Investeringstakt

När portföljen nu är färdig så kommer investeringen i den att gå gradvis. Jag tänker mig att investera månadsvis i de olika bolagen och fonderna. Tanken är att det ska ta ungefär ett år innan hela kapitalet satts i arbete. Detta gör givetvis att det blir en hel del inköp att göra. 20 olika order varje månad. För en nörd som mig är det inget större problem. Vill man inte jobba lika mycket under investeringsfasen så skulle jag trots allt låta investeringarna ta lite tid. Man kanske gör en insats i kvartalet under ett år, för att minska antalet tillfällen. Man minskar risken för feltajming om man sprider ut inköpen under en längre tid.

Även Avanza:s blogg
och Nordnetbloggen
och Investeringstipst.seInvesteringstipst.se
pratar om fördelarna med att månadsspara.

Portföljen i framtiden

En aktieportfölj är inte en färdig produkt. I alla fall inte för mig. Istället försöker jag se på den som ett fruktträd. Den växer och ger förhoppningsvis frukt varje år, några grenar växer bättre andra växer sämre. Vissa grenar får man beskära till fördel för andra. Därför är det en bra idé att hålla ett öga på bolagens rapporter och kanske göra justeringar då och då.

Redan nu har kanske uppmärksamma läsare lagt märke till att ett bolag i MidCap-segmentet plockats bort. ITAB Shop Concepts levererade inte som jag hade hoppats, och jag hoppade av det tåget ganska fort. Antalet MidCap-bolag är nu alltså 4, som jag egentligen siktade på.

Två andra bolag som hänger lite löst är Hexpol och NetEnt i LargeCap. Både två lämnade rapporter som bekymrade marknaden, och båda två backade ganska kraftigt på Q2-rapporterna nu i år.

Hexpols omsättning har sjunkit och likaså vinsten. De märker av en ökad konkurrens på marknaden. En ökad konkurrens från lågprisländer låter inte bra på sikt, så jag har lagt bolaget under sträng bevakning och letar efter en eventuell utgång.

NetEnt lämnade en rapport där vinsten var lägre än väntat. Dock låg tillväxten på omsättning fortfarande väldigt högt, och den lägre vinsten berodde mycket på investeringar och kanske en del valutaeffekten med ett sjunkande GBP. Den höga värderingen gör att jag håller ett öga på bolaget.

Om dessa två bolag lämnar portföljen så kommer även LargeCap-bolagen att blir 4 stycken, och målet om 12 bolag är nått. Men jag säljer bara om jag inte längre tror på investeringen. I framtiden kommer jag alltså att med jämna mellanrum se över innehaven och eventuellt byta ut dem, om jag tror på mer tillväxt någon annanstans! Detta gäller i även i hög grad i de fonder som jag plockat fram.

Fruktträd portfölj.jpeg
pexels.com

Hur ser ni på er egen portfölj? Hur många bolag investerar ni i? Hur väljer ni ut bolag? Byter ni ut bolag? Investerar ni regelbundet? Dela gärna med er av egna tips!

Investmentbolag är en bra start i din aktieportfölj

Investmentbolagpixabay.com

Att sätta ihop sin aktieportfölj är inte alltid så lätt. Vilka bolag ska man välja? Hur många ska man välja för att sprida risken tillräckligt? Hur mycket pengar behöver man investera för att kunna sprida risken på ett bra sätt? Frågorna är många, och är man nybörjare kan svaren kännas svåra att finna. Men låt inte detta hindra dig från att börja spara i aktier. Det finns nämligen är utmärkt ”genväg”, börja investera i investmentbolag!

Vad är då ett investmentbolag? ”Ett investmentbolag köper och förbättrar andra företag. Ett köp av aktier i ett investmentbolag ger dig indirekt ägande i flera bolag. Några investmentbolag har funnits i över 100 år!”. Nordnetbloggen

Det finns fler än vi på $parabloggen som anser att investmentbolag är en utmärkt bas i varje portfölj. Här är några ställen på nätet som tar upp ämnet:

Investmentbolag – hjälper dig att sprida risken – Unga Aktiesparare
Bästa aktierna för nybörjare – Avanza Blogg, Claes Hemberg
Tio skäl att äga en korg svenska investmentbolag – Riskminimeraren
En lista på investmentbolag på Avanza

Som du nu börjar ana så är investmentbolag egentligen de perfekta aktierna att börja med, eftersom de medför riskspridning i alla de bolag som de i sin tur äger. Faktum är att man kan faktiskt plocka ihop en liten portfölj med bara investmentbolag och sedan nöja sig med det. Vill man spara direkt i aktier, men inte känner sig tillräckligt engagerad och kunnig för att kunna hitta de rätta bolagen så kan man köpa investmentbolag och mest troligt kommer du att slå börsen på sikt. (Di.se har skrivit en artikel som pekar på detta i alla fall.)

Faktum är att investeringsstrategin med en korg investmentbolag har fungerat så bra att fondbolagen Spiltan Fonder har startat en passivt förvaltad fond som investerar i ett knippe svenska investmentbolag som heter Spiltan Aktiefond Investmentbolag. Idén med fonden är att ha en fast fördelning mellan bolagen och sedan se till att automatiskt hålla sig till samma fördelning över tid. Spiltan har valt ut följande bolag och fördelning:

 

innehåll Spiltan aktiefond investmentbolag
Spiltan har valt ut de största investmentbolagen som finns på svenska marknaden i första hand. 

Man kan gå på lite mer tillväxt och istället försöka välja ut lite mindre bolag.

Eftersom investmentbolag egentligen bara består av flera underliggande bolag, så är det är de underliggande innehaven som man ska tro på. Det är tillväxten och utdelningen i de underliggande bolagen som leder till tillväxt i ägarbolaget. Jag har satt samman en lista med länkar till de investmentbolag som jag hittat på svenska börsen:

Indutrade
Öresund

$parabloggen har skrivit om investmentbolag vid flera tillfällen tidigare:

Osäker på vilka aktier man ska välja? Investmentbolag ger riskspridning!
Slänga ur sig aktietips…
The best of Investmentbolag

Utan att ha någon expertkunskap, eller ha dykt ner i varje bolag på djupet så känner jag förtroende för följande bolag: (jag markerar de jag investerat i med x)

Melker Schörling (x)
Lundbergföretagen
Latour (x)
Bure Equity (x)
Creades
Svolder (x)
Kinnevik
Indutrade (x)
Öresund (x)

Detta kanske kan ge något litet uppslag över vad du ska kunna investera i!
Vilket eller vilka investmentbolag blir du sugen på?

Vår #börselva inför fotbolls-EM!

Planen.jpg

Vår börselva består givetvis av bolagen i vår egen portfölj. För tillfället är det just elva bolag, även om vi egentligen siktar på att ha tio bolag i portföljen. Portföljen består av mixade defensiva bolag med några riktigt vassa anfallare. De har en bred bas att stå på och när det väl gäller ger de en bra avkastning. 

Låt oss börja med den stabila målvakten Balder. Detta fastighetsbolag går från klarhet till klarhet och levererat år från år. Det är ett expansivt bolag med en skicklig ledning som kombinerar realvärden med tillväxt.

Som vänsterback ser vi NIBE, personligt coachad av självaste Gerteric Lindquist. NIBE är ett bolag som stadigt tuggar på framåt, med siktet inställt på sitt relativt höga tillväxtmål om 20%! Mittback är Melker Schörling, som står stabilt i alla väder. Eftersom MSAB är ett investmentbolag så har de flera ben att stå på, vilket borgar för en större stabilitet, även om de underliggande bolagen är tillväxtbolag. Bilia blir vår högerback som har varit en riktig raket de senaste åren och ingenting tycks bromsa denna utveckling. Svenskarna köper bilar som aldrig förr, och Bilia finns dessutom i Norge och Danmark och kan expandera vidare.

mittfältet hittar vi först Bure som är ett investmentbolag som haft en enastående utveckling med flera spännande innehav. Jämte finner vi Hexpol där vi säkrar upp genom att självaste Herr Schörling återfinns även i detta bolag. Vad kan passa bättre än att kasta in ett spelbolag i denna startelva när vi har flera stora sportevenemang som väntar – EM i fotboll med Sverige, OS i Rio följs därefter av World Cup i ishockey. Unibet tjänar på detta. Scandi Standard finner vi också i mittfältet. Kyckling ligger i tiden och har blivit ett substitut mot det röda köttet, klimatsmart och billigt. Marknaden växer och Scandi Standard med den!

Men nu gäller det att toppa laget när anfallarna gör entré. Har vi några vinnarskallar bland dessa tre? Som anfallare på vänsterkanten har Invisio som är en riktig vilding som ibland tokrusar och andra dagar tar det lite lugnt. Vi tror att kommunikation i tuffa lägen är något som kommer att efterfrågas än mer i framtiden, så invisio kommer nog att väsa vidare. Vår ersättare för Zlatan får bli ett riktigt spännande och expansivt bolag som verkligen har framtiden för sig, IAR Systems. Internet of Things växer, och på den marknaden verkar IAR. Slutligen som högeranfallare blir eWork, detta lysande konsultföretag som haft en lite tuff vår men som kommer att prestera på toppnivå i längden.

Detta var hela startelvan, lite defensiv men med kvalité och tillväxt som kommer att vara vinnare i längden.

Trevlig fotbollssommar!
Sparabloggen.com

football-1412602_1280