investmentbolag

The best of Investmentbolag: Part Three

För tredje gången gör vi en djupdykning hur innehaven ser ut hos våra Investmentbolag och vad som har förändrats sedan förra granskningen 12 november 2017. 

Investmentbolag är grundstommen i mångas aktieportföljer och det är med rätta. Det är den yttersta eliten bland investerare och företagsbyggare som genererar pengar till sin verksamhet och aktieägare. De har lite olika inriktningar där Investor, Industrivärden och Lundbergs står för basindustri och banker medan t.ex Bure, Traction och Kinnevik riktar in sig på bolag som verkar inom e-handel, konsulter, tele m.m.



De Investmentbolag som utmärker sig mest är Öresund och Svolder som både köpt och sålt av bland sina innehav. Öresund har bytt ”trygga” TeliaSonera mot det mer framtidsorienterade Bahnhof som har rört om bland bredbandsaktörna. Överlag har Mats Qvibergs Öresund fått ihop en intressant portfölj dock så kvarstår frågetecknet MQ.
Bure är den klart lysande stjärnan under perioden och de har gjort sig av med katastrofen Lauritz men också gått in i förlustbolaget Ovzon som inte övertygat.
Svolder har haft det trögt och med mindre bra innehav som Serneke, Bong, Magnolia och ITAB kan det bli en liten uppförsbacke.
Kinnevik är ett annat bolag som haft det lite motigt under nästan ett års tid och vilken betydelse Cristina Stenbeck har haft för bolaget blir tydligt när hon nu valt att hoppa av.
Ratos har nu sedan början av 2011 haft en dalande aktiekurs och med nuvarande innehav är det inte många som verkar tro på bolaget. VD bytet i slutet av 2017 har ännu inte gett något resultat.
Investor, Lundbergs och Industrivärden står fast vid sin framgångsrika investeringsmodell där innehaven främst är stora tunga svenska bolag med lång historik bakom sig.

Investmentbolag i portföljen?
Jag tycker att det med fördel kan finnas med Investmentbolag i en väl diversifierad aktieportfölj. Själva poängen är att minska risk med fler bolag samtidigt som avkastningen förhoppningsvis överstiger index.
De Investmentbolag som återfinns i några av de portföljer som jag investerar i är: Indutrade, Investor, Latour, Lundbergs, Kinnevik och Bure.
Alla kommer inte att prestera och det är ingen garant vid en sviktande börs men över tid har flera av Investmentbolagen varit en god investering.

Lycka till i Investmentbolagsvärlden!

Disclaimer: Felaktigheter kan förekomma men huvudspåret kvarstår att redovisa innehaven.

Sparabloggen.com

I väntan på utdelningssäsongen

bank-business-cash-coin-41195.jpeg

Nu börjar det snart dra ihop sig till utdelningssäsong och för alla utdelningsjägare är det höjdpunkten på hela året. Men varför nöja sig med några månader om året när varje månad kan leverera passiva inkomster.

Många av Er har antagligen ett antal bolag som ger utdelningar och vet känslan när det ramlar in pengar på kontot. För egen del är det en strategi att investera i bolag som ger utdelning och det är en av faktorerna som är avgörande när man skall gå in i ett nytt bolag. Givetvis förutsätter det att bolaget uppfyller grundläggande kriterier när man gör sin analys och framför allt måste man tror på bolagets verksamhet och marknad som de verkar på. Ett kvalitativt bolag med bra historik ger stabilitet och framtidstro och det finns ganska många av dem på Stockholmsbörsen men även i resten av världen.
Utdelningarna för svenska bolag sker vid ett tillfälle på våren men fler bolag har börjat dela upp halvårsvis. Om man vänder sig mot amerikanska aktier är det vanligt med kvartalsutdelning och vissa bolag som delar ut månadsvis.

Investmentbolag
Investmentbolag är grundstommen i många portföljer. Stabila bolag som aktivt engagerar sig i noterade och onoterade bolag. Det mest kända är antagligen Investor som grundades 1916 men faktum är att Ratos är vårt äldsta existerande Investmentbolag som startade 1866 som Söderberg & Haka.
Utdelningen i Investmentbolagen är väldigt växlande där Lundbergföretagen ligger i botten med under 1% medan Ratos delade ut över 5%. Jag gillar kombinationen av utdelning och värdedrivande Investmentbolag som diversifierat portföljen rejält om man väljer att ha några av dem. Intressant är att titta på substansrabatten, en aktie vars pris är lägre än kostnaden för innehaven i deras portfölj. Aktuella siffror här.

Svenska högutdelare
Det är populärt att läsa olika listor som brukar komma ut när utdelningssäsongen närmar sig. En lista kommer från VA Finans från november 2017:

Nobina 7,32%
Nordea Bank 6,96%
MQ Holding 6,54%
Resurs Holding 6,39%
Swedbank 6,38%
SEB 5,92%
Lammhults 5,90%
Bilia 5,90%
HiQ International 5,84%
Catella 5,84%

Kombinationen stabila bolag och hög utdelning är över tid ett mycket bra sätt att bygga upp sitt kapital på. Swedbank som har en hög direktavkastning har över tid inte varit det mest stabila. Vid finanskrisen 2008 tog de bort utdelningen för att sedan börja på en lägre nivå än innan finanskrisen. Medan Castellum som också påverkades av finanskrisen fortsatte att höja utdelningen trots sämre vinster. På Börsdata har man möjlighet att se 10 år bakåt i tiden för de som intresserade av att läsa kurs- och utdelningsgrafer.

Utdelningsaristokrater
Ett bolag blir en utdelningsaristokrat när de höjt utdelningen under minst 25 år. I Sverige finns ännu inga sådana bolag men närmast ligger Castellum som har några år kvar. Desto fler bolag finns det i USA där listan kan göras lång och här är de fem bolag som höjt utdelningen flest år i rad:

Skärmavbild 2018-01-22 kl. 20.57.27.png

Om man letar efter de högsta utdelningarna bland Aristokraterna finns här topp fem:

Skärmavbild 2018-01-22 kl. 21.03.11
På listan över utdelningsaristokrater finns många välkända bolag som till exempel: Procter & Gamble, 3M, Coca-Cola, Johnson & Johnson, Colgate-Palmolive, PepsiCo, Wal-Mart, McDonald´s.

Preferensaktier
Ett sätt att utveckla sin utdelningsportfölj är Preferensaktier. Kort beskrivet ger dessa aktier företrädesrätt till bolagets tillgångar före stamaktier vid konkurs eller likvidation. De ger även en särskild rätt till utdelning före stamaktierna. Läs mer på Avanza.
Det som kännetecknar Preferensaktier är att de ger utdelning varje kvartal. Den i särklass mest populära hos Avanza är Akelius Residential Pref som ger en utdelning på knappt 6%. De fem i topp med högst utdelning är:

Skärmavbild 2018-01-22 kl. 21.10.55.png

Men ibland är det för bra för att vara sant, hög utdelning brukar också innebära att risken ökar markant. Viktigt är också att veta vilken inlösenkursen är, då bolaget till en förutbestämd summa/aktie kan lösa ut dig som aktieägare. Därför bör man inte handla aktien över denna inlösenkurs och uppsidan borde vara begränsad av dessa skäl. Vill man ha aktuella inlösenkurser rekommenderar jag Marcus Hernhag.

Månadsutdelare
I Sverige har vi inga bolag som delar ut månadsvis men vänder vi oss mot den amerikanska marknaden finns det massor att hitta men då är det mestadels ETF:er, REIT och fonder. Det gäller att se upp då kvalitén kan skifta eftersom det enda kriteriet man sätter upp är att de skall ha månadsutdelning. Faktum är att det finns bara ett amerikanskt månadsutdelande bolag som ökat utdelningen i mer än 10 år, Realty Income Corp. Detta bolag är lite av en favorit hos många utdelningsjägare i Sverige.
Om man vill grotta ned sig i månadsutdelare finns den mycket bra sidan Dividend.com.

Det finns många bloggare att följa som lever för sina utdelningar och har detta som en genomarbetat strategi för att få portföljen att växa. Vi kommer att få se många inlägg om utdelningar både från bloggare och affärstidningar. Använd informationen och skapa Er en egen strategi kring utdelningar och hur man bygger upp en utdelningsportfölj.

Disclaimer: procentsatser och siffror kan komma att ändras när bolagen presenterar sin utdelning och även andra faktorer som kan ha inverkan.

Sparabloggen.com

The Best of Investmentbolag Part Two

Skärmavbild 2017-11-08 kl. 21.35.19

I ett inlägg från mars 2016, The Best of Investmentbolag gick vi igenom vilka innehav som Investmentbolagen hade och hur de hade utvecklats på börsen. Nu tittar vi åter på vad som har hänt i de Svenska Investmentbolagen.

Börsutvecklingen sedan mars 2016 har varit mycket god. Detta har avspeglats i de flesta av Investmentbolagen med undantag för några av dem. Grundidén är att visa på vilka innehav som Investmentbolagen har, både noterat och onoterat. Det är tämligen intressant att se hur Sveriges elit bland företagsbyggande ser på värdeutveckling och företagsstrategier.  Alla siffror som presenterar kommer för enkelhetens skull (för mig) att inte inkludera utdelningar.

Ratos, Öresund och Bure 
Ratos är Investmentbolaget som få verkar tro på. De har sedan mars 2016 tappat cirka 15% och någon vändning är svår att se på sikt. Bolaget var tidigare frikostiga med sin utdelning men mycket talar för att den kommer att sänkas över tid. På Avanza finns det över 20.000 aktieägare som fortfarande tror på bolaget.
Öresund är bland annat känt för sin ordförande Mats Qviberg och de största innehaven är Fabege, Bilia och Svolder. Alltså har vi ett Investmentbolag som är största aktieägare i ett annat Investmentbolag med nästan 16% i Svolder, prata om diversifiering!
Öresund har dock haft det lite trögt under året där Bilia har varit ett sänke.
Bure Equity har också haft det trögt under 2017, Bure har dock under en treårsperiod gått upp över 200%. Innehaven är lite ojämna men det är helt klart Lauritz och Cavotec som haft det mest motigt.

Latour, Investor och Industrivärden
Här har vi tre av Investmentbolagen som har haft en riktigt fin utveckling sedan mars 2016. De tre bolagen snittar på över 50% under denna period, mycket bra.
Latour har en mycket fin portfölj av bolag där Assa Abloy, Securitas och Sweco är stora innehav. Ägarfördelningar i Latour tillhör övervägande Gustaf Douglas med familj som äger över 77% av Latour.
Investor är en institution inom svensk industriägande och har funnits sedan 1916 där både SEB (14%) och Atlas Copco (20%) fanns med och som fortfarande återfinns bland innehaven. Investor förknippas starkt med Wallenberg som i fyra generationer har varit med och utvecklat bolaget och dess innehav till vad det är idag. Investor är också den absolut mest populära Investmentbolaget på Avanza med 52.000 aktieägare.
Industrivärdens största innehav är Handelsbanken, Volvo och Sandvik som tillsammans är 62% av portföljen. Det var Handelsbanken som bildade Industrivärden 1944 då banken skulle dela ut aktieinnehav efter kraschen på 30-talet till bankens aktieägare. För den som vill läsa ett stycke svensk företagshistoria finns boken Industrivärden 65 år att läsa här.

Innehaven
Sammanställning av innehaven i tolv Investmentbolag där noterade och onoterade aktier finns med.

Skärmavbild 2017-11-08 kl. 21.07.50

Vi har gjort en genomgång av Investmentbolagens noterade innehav sedan mars 2016 och generellt kan man säga att det inte har skett stora förändringar. Svolder är det bolag som har omstrukturerat mest i portföljen. Vi har inte tagit hänsyn till om man har ökat eller minskat sitt innehav i de bolag som man äger. Intresset ligger helt i vad Investmentbolagen anser vara den bästa portföljen.
Nedan visar vi på vilka bolag som köpt eller sålts sedan mars 2016.

Skärmavbild 2017-11-11 kl. 14.16.45

Om man ser till vad bolagen har i sina portföljer är det egentligen allt man behöver äga. Investera i tio Investmentbolag och du kommer att få en underbar mix av aktivt ägande av i huvudsak svenska bolag och där man därtill får utdelning varje år.

Disclaimer: Felaktigheter kan förekomma men huvudspåret kvarstår att redovisa innehaven.

Sparabloggen.com

Aktiefond vs. Investmentbolag?

goats-692660_1280.jpg

Jag satt och sökte på lite artiklar om Per H Börjesson, VD samt huvudägare i Investment AB Spiltan. Tycker han har en mycket sund inställning till sparande och aktieplaceringar. När jag läste en artikel i SVD från 2009 hade de listat några tips från Per H.

– Betala 10 procent av inkomsten till dig själv i eget sparande
– Köp din bostad, det är ofta livets bästa investering
– Aktier är bättre än ränteplaceringar på lång sikt
– Aktier i ett investmentbolag är ofta en bättre sparform än en aktiefond
– Många av storbankernas aktivt förvaltade fonder är i själva verket dolda indexfonder. De
ska undvikas
– Ha ett långsiktigt perspektiv i ditt aktiesparande, de företag som är bra placeringar idag var oftast bra även för tio år sedan
– Var försiktig med belåning
– Var försiktig när du lyssnar på rådgivare eller mäklare

Kloka ord från Per H men jag fastnade för en punkt; Aktier i ett investmentbolag är ofta en bättre sparform än en aktiefond. Började fundera kring detta och insåg att jag rakt av inte kunde säga hur de stod sig mot varandra.

Med hjälp av Avanzas utmärkta sida var inte informationen långt borta. Valde att gå på utvecklingen under fem år och jämföra de tio bästa i respektive kategori.

skarmavbild-2016-11-20-kl-09-13-15

De som slog mig direkt var vilken stor spridning det är bland Investmentbolagen medan det bland Aktiefonderna är en mer samlat resultat.
Vad är det då som talar för Per H Börjessons råd kring fördelarna med Investmentbolag?
Ur hans perspektiv tror jag främst det handlar om avgifter och utdelning.
Snittavkastningen är inte den högsta och ligger kring 2 % för Investmentbolagen. Avgifterna i Sverigefonderna ligger kring 1,5 %. Dock ska det påpekas att de flesta fondbolagen återinvesterar utdelningen och detta sker av skattetekniska skäl sedan en lagändring 2012. Läs mer här.
Här finns ett gammalt inlägg i ämnet där man framhåller fördelarna med Investmentbolag.

Själv utesluter jag inte någon av alternativen, gillar riskspridning och det finns både Investmentbolag och några aktivt förvaltade Aktiefonder i portföljen. Däremot är jag likt Per H med många andra mot de fonder som låtsas ha aktiv förvaltning men i själva verket bara följer Index.

Den självklara fördelen för Investmentbolag är deras engagemang i bolagen som de äger. Med namn som Schörling, Lundberg, Wallenberg finns alla anledning att tro på en stark utveckling.
En annan detalj att hålla reda på vid en investering är om det finns Substansrabatt i Investmentbolaget. Substansrabatten är den skillnad i värde mellan investmentbolaget och dess tillgångar. För tillfället betalar man en premie när man till exempel köper aktier i Melker Schörling, tillgångarna är alltså mindre än värdet på aktien.

Antagligen finns det ingen motsättning utan det är snarare de dåligt förvaltade fonderna som är problemet eller när Investmentbolag som Ratos väljer fel väg med sina investeringar.

Sparabloggen.com
19 november 2016

Investmentbolag är en bra start i din aktieportfölj

Investmentbolagpixabay.com

Att sätta ihop sin aktieportfölj är inte alltid så lätt. Vilka bolag ska man välja? Hur många ska man välja för att sprida risken tillräckligt? Hur mycket pengar behöver man investera för att kunna sprida risken på ett bra sätt? Frågorna är många, och är man nybörjare kan svaren kännas svåra att finna. Men låt inte detta hindra dig från att börja spara i aktier. Det finns nämligen är utmärkt ”genväg”, börja investera i investmentbolag!

Vad är då ett investmentbolag? ”Ett investmentbolag köper och förbättrar andra företag. Ett köp av aktier i ett investmentbolag ger dig indirekt ägande i flera bolag. Några investmentbolag har funnits i över 100 år!”. Nordnetbloggen

Det finns fler än vi på $parabloggen som anser att investmentbolag är en utmärkt bas i varje portfölj. Här är några ställen på nätet som tar upp ämnet:

Investmentbolag – hjälper dig att sprida risken – Unga Aktiesparare
Bästa aktierna för nybörjare – Avanza Blogg, Claes Hemberg
Tio skäl att äga en korg svenska investmentbolag – Riskminimeraren
En lista på investmentbolag på Avanza

Som du nu börjar ana så är investmentbolag egentligen de perfekta aktierna att börja med, eftersom de medför riskspridning i alla de bolag som de i sin tur äger. Faktum är att man kan faktiskt plocka ihop en liten portfölj med bara investmentbolag och sedan nöja sig med det. Vill man spara direkt i aktier, men inte känner sig tillräckligt engagerad och kunnig för att kunna hitta de rätta bolagen så kan man köpa investmentbolag och mest troligt kommer du att slå börsen på sikt. (Di.se har skrivit en artikel som pekar på detta i alla fall.)

Faktum är att investeringsstrategin med en korg investmentbolag har fungerat så bra att fondbolagen Spiltan Fonder har startat en passivt förvaltad fond som investerar i ett knippe svenska investmentbolag som heter Spiltan Aktiefond Investmentbolag. Idén med fonden är att ha en fast fördelning mellan bolagen och sedan se till att automatiskt hålla sig till samma fördelning över tid. Spiltan har valt ut följande bolag och fördelning:

 

innehåll Spiltan aktiefond investmentbolag
Spiltan har valt ut de största investmentbolagen som finns på svenska marknaden i första hand. 

Man kan gå på lite mer tillväxt och istället försöka välja ut lite mindre bolag.

Eftersom investmentbolag egentligen bara består av flera underliggande bolag, så är det är de underliggande innehaven som man ska tro på. Det är tillväxten och utdelningen i de underliggande bolagen som leder till tillväxt i ägarbolaget. Jag har satt samman en lista med länkar till de investmentbolag som jag hittat på svenska börsen:

Indutrade
Öresund

$parabloggen har skrivit om investmentbolag vid flera tillfällen tidigare:

Osäker på vilka aktier man ska välja? Investmentbolag ger riskspridning!
Slänga ur sig aktietips…
The best of Investmentbolag

Utan att ha någon expertkunskap, eller ha dykt ner i varje bolag på djupet så känner jag förtroende för följande bolag: (jag markerar de jag investerat i med x)

Melker Schörling (x)
Lundbergföretagen
Latour (x)
Bure Equity (x)
Creades
Svolder (x)
Kinnevik
Indutrade (x)
Öresund (x)

Detta kanske kan ge något litet uppslag över vad du ska kunna investera i!
Vilket eller vilka investmentbolag blir du sugen på?

The best of Investmentbolag

businessmen-1080983_1280

Visst vore det dumt att springa i motsatt riktning när kanske de bästa visar vägen? Vilka nu de bästa är kan vara en subjektiv bedömning men med lite historiska fakta är det ändå värt att lyfta fram tre kandidater bland Investmentbolagen.

På svenska börsen finns det ett antal Investmentbolag och några av dem är kända bland svenska folket, inte minst Investor med Wallenbergarna i spetsen. Investmentbolag har som affärside att äga och utveckla företag och detta gör de mer eller mindre aktivt.

Kan man äga för många investmentbolag?
Om du letar efter en ordentlig diversifiering i din aktieportfölj så kan man lätt hitta detta genom att äga ett antal Investmentbolag. De representerar de klassiska svenska stora industribolagen, banker och även spännande mindre bolag. Lundbergs har Industrivärden i sin portfölj och detta innebär att de har en del gemensamma innehav. Det finns ytterligare några företag som dyker upp i två Investmentbolag: SEB, Handelsbanken, Ericsson, SAAB, Husqvarna, Assa Abloy, Troax, Scandi Standard, Sandvik, Skanska, SSAB.

När man ser översikten över innehaven känns helt enkelt vissa av Investmentbolagen mer spännande än andra. Översikten gör också att man förstår vilken bredd som de olika Investmentbolagen representerar.
alla

Mycket talar för att Melker Schörling, Mats Qviberg, Fredrik Lundberg och de andra har bättre koll på marknaden än gemene man. Gillar man inte hela deras portfölj kan man alltid välja delar ur den och köpa de enskilda bolag.

Vi har tagit ut de Investmentbolag som har gått bäst under ett antal år.

Skärmavbild 2016-03-13 kl. 17.57.50Tre investmentbolag att äga historiskt skulle kunna vara dessa:

  1. Bure Equity
  2. Melker Schörling
  3. Latour

OMX30 har under denna tioårsperiod gått upp 40%. Snittavkastningen för att ha ägt dessa bolag ligger på otroliga 314% på tio år. Alltså 31,4% i avkastning per år.

Det som är lite intressant är Melker Schörling, som har ett innehav som vida överstigit de andra, nämligen Hexpol.

Skärmavbild 2016-03-13 kl. 10.12.03

Likaså är det med Bure Equity som haft sitt Vitrolife som lyft portföljen ordentligt.

Skärmavbild 2016-03-13 kl. 10.18.47

Latour däremot har haft ett mer balanserat innehav.

Skärmavbild 2016-03-13 kl. 16.06.45

Det är också viktigt att komma ihåg att vissa av bolagen i respektive Investmentbolag inte har funnit på börsen under tioårsperioden, därav kan kurserna skilja sig åt.

Fonder vs Investmentbolag
Helt ovetenskapligt lyfter vi fram tre Sverigefonder som förvaltas aktivt och har gått bra på marknaden under många år.

Evli Sverige Småbolag  120% (5 år) 208% (10 år)
Carnegie Sverigefond  85% (5 år) 139% (10 år)
Didner & Gerge Aktiefond  76% (5 år) 160% (10 år)

Om du hade ägt dessa tre fonder hade avkastningen på 5 år varit i snitt 94% och på 10 år 169%. Detta kan vi jämför med de tre Investmentbolagen där avkastningen under 5 år har varit 141% och under 10 år hela 314%.
Lägg där till utdelningarna som i snitt bland de tre bolagen har legat på ca 2% per år.

Om man inte vill direktäga aktier finns alltid alternativet Spiltan Aktiefond Investmentbolag. En mycket trevlig aktiefond som dessutom är billig. Innehavet i den ser ut som följande: Investor, Industrivärden, Lundbergs, Kinnevik, Latour, Melker Schörling och Ratos. Investor och Industrivärden är i särklass de största innehaven. Bra eller dåligt får framtiden utvisa men vad vi har kommit fram till är just de Investmentbolagen inte har presterat bäst.

 

Detta lilla inlägg är skrivet för att få inspiration och det kan förekomma faktafel och någon felräkning i texten.

Trevlig investering!

Sparabloggen

Slänga ur sig aktietips…

suit-portrait-preparation-wedding.jpg
Köp, köp, köp! Det är lätt att slänga ur sig aktietips. dock är det ganska dumt. Det är nämligen alltid köparen själv som måste ta på sig hela ansvaret! Vi på Sparabloggen försöker ge er läsare ett sätt att börja fundera på vilka aktier man kan köpa. Det är inte så svårt att hitta bolag som är stabila och antagligen kommer att utvecklas på sikt. Men att hitta riktiga klipp, eller att slå börsen på sikt… det är inte lätt!

För ett tag sedan så tog vi fram en lista på 5 stycken investmentbolag som skulle kunna utgöra basen i, eller kanske hela, din portfölj. Vi försökte räkna fram de investmentbolag som utvecklats bäst över tid, och klarat nedgångar bra. De verkar ju stabila och bra? (Dock ska man alltid ha i minnet att historisk avkastning inte är någon garanti för framtida avkastning!)

Nu kommer dock den spännande frågan… Hur hade en sådan investering fungerat? Om man nu köpt de här investmentbolagen, hade man då fått en bra avkastning? Tidsramen är väldigt kort (inlägget publicerades 15 januari). Fyra månader är verkligen ingen tid man kan säga varken bu eller bä efter. 5 år känns vettigare. Men nu kollar vi ändå!

Framräknad portfölj med utveckling från 15 januari till 22 maj:

Utveckling portfölj

Med en insats på lite dryga 100 000 kr har vi lyckats tjäna ca 20 780 kr! Det var inte illa! Det motsvarar +20,77 %! På fyra månader! Det är fantastiskt! Men detta säger ju egentligen ingenting. Har portföljen slagit börsen?

Vi brukar använda indexet OMX SPI. Det är ett index som räknar in alla bolag som finns på Stockholmsbörsen.

OMX SPI 15/1: 473,76
OMX SPI 22/5: 541,98

Stockholmsbörsen utvecklades 14,40 % under samma tid. Vi lyckades alltså slå börsen med ganska god marginal också! Vi måste ju vara superinvesterare!

Nej. Det är vi inte. Eller det kan man i alla fall inte säga utifrån det här. En apa som kastar pil skulle kunnat slå oss. Vem som lyckas på börsen under en 4 månaders period avgörs mycket av slumpen. Investeringar i aktier ska alltid ses på längre tid, minst 2 år. Vi får återkomma om två år och se hur vi lyckats under den tiden.

Trots allt detta så vill vi ändå hävda att portföljen är bra. Vi har investerat i välrenommerade storbolag på svenska börsen. Det är fem bolag som investerats i, men de fem bolagen utgörs av ca 100 bolag som de äger. Alltså är risken utspridd på alla dessa bolag. Det vi har här är alltså en riktigt bra avkastning till en mer begränsad risk. Ska man börja investera i aktier, så är detta en väldigt bra början!

Men vi vill göra en liten ändring. Vi byter ut Beijer Alma. Den nya investmentbolagportföljen ser ut så här:

20 % Ratos B
20 % Investor B
20 % Kinnevik B
20 % Melker Schörling
20 % Indutrade

Kom ihåg… Det är lätt att slänga ur sig aktietips. Sparabloggen uppmanar dig absolut inte att köpa dessa bolag. Vi uppmanar dig att titta på dem och försöka dra dina egna slutsatser! Det är nämligen du, och ingen annan, som får ta fullt ansvar för dina investeringar!

Lycka till!

Monkey-throwing-darts-267x300

Osäker på vilka aktier man ska välja? Investmentbolag ger riskspridning! – Aktier del 7

Det kan kännas svårt som nybörjare att investera direkt i aktier. Tänk om man väljer fel? Vilka bolag är bra? Som tur är finns det en genväg som både nybörjare som proffs kan ta; köp investmentbolag!

Easter eggs in basketMan ska inte lägga alla sin hårt införtjänta guldägg i samma korg…

Ett investmentbolag är ett bolag som äger och hjälper till att driva andra företag. De olika företagen använder olika strategier, men de har samma grundläggande mål; äg andra bolag och få dem att blomstra så att de växer. Sedan tar investmentbolaget del av företagets vinster och kanske säljs företaget till slut när det vuxit sig tillräckligt stort.

Hur kan du då nyttja detta? Jo, genom att äga ett investmentbolag så blir du egentligen ägare till en hel rad med bolag, både noterade på börsen och onoterade. Detta gör att du trots att du bara äger ett bolag redan har delat upp din risk på flera bolag. Du lägger inte alla dina ägg i samma korg. Dessutom vet du (om investmentbolaget har en bra historik) att dina bolag får kompetent hjälp att växa sig större.

Eftersom det kan ta lite tid och energi att bygga upp en aktieportfölj, (Man måste hitta ett antal bolag som man vill investera i (här kan man ta rygg på experterna, som vi redan skrivit), och man måste genomföra ett antal inköp och dessutom gärna sprida inköpen över tid för att ytterligare minska risken för dålig tajmning.), så kan du minska tidåtgång, energiåtgång och kunskapsbehovet genom att köpa investmentbolag. Din portfölj behöver inte bestå av 10 olika bolag. Det kanske räcker med tre eller fem.

Då kommer frågan… vilka investmentbolag finns det på Stockholmsbörsen? Vilka är bra? Det finns ett antal sådana bolag på börsen, men ett urval av de största och mest kända är: (sorterade i storleksordning)

Bolag, börsvärde:
Investor B, 217 111 Msek
Kinnevik B, 70 859 Msek
Industrivärden C, 62 041 Msek
Melker Schörling, 45 198 Msek
Lundbergföretagen B, 42 222 Msek
Latour B, 33 592 Msek
Ratos B, 15 124 Msek
Indutrade, 12 780 Msek
Beijer Alma B, 5 695 Msek
Öresund, 3 728 Msek

Ojdå… Nu blev det lite för många bolag att välja mellan igen. Okej! Vi sållar fram en portfölj som består av fem investmentbolag. Fem bolag som visat bra utveckling under tid, har en bra direktavkastning (utdelning) och som klarat nedgång (finanskris) bättre än börsen. Vilka fem får vi då?

Urval investmentbolag

Urvalsdata bygger på graferna och tabellerna på Avanza.se.
Tilläggas kan att denna metod inte är vetenskaplig på något sätt…

Poängsammanställning invbol

Portfölj:
Ratos B (har en del att bevisa… har inte gått bra senaste åren…)
Investor B
Beijer Alma B
Melker Schörling
Indutrade (Men här kan man ju lägga in vilken som helst av 4-poängarna…)

Det allra enklaste är att spara i Spiltan Aktiefond Investmenbolag. Då får du visserligen betala 0,2% i förvaltningsavgift. (På sikt blir det en hel del pengar…). Men å andra sidan så stuvar Spiltan om i din portfölj automatiskt! De återinvesterar till och med utdelningen åt dig! Men jag föredrar att äga aktier direkt, och skulle gått på Spiltans portfölj!

Lycka till med investmentbolagen! 

Andra som skriver om investmentbolag:
Riskminimeraren, bloggare.
Storspararen, bloggare.
Besser1, boggare.
Aktiespararna.