Uncategorized

The Best of Investmentbolag Part Two

Skärmavbild 2017-11-08 kl. 21.35.19

I ett inlägg från mars 2016, The Best of Investmentbolag gick vi igenom vilka innehav som Investmentbolagen hade och hur de hade utvecklats på börsen. Nu tittar vi åter på vad som har hänt i de Svenska Investmentbolagen.

Börsutvecklingen sedan mars 2016 har varit mycket god. Detta har avspeglats i de flesta av Investmentbolagen med undantag för några av dem. Grundidén är att visa på vilka innehav som Investmentbolagen har, både noterat och onoterat. Det är tämligen intressant att se hur Sveriges elit bland företagsbyggande ser på värdeutveckling och företagsstrategier.  Alla siffror som presenterar kommer för enkelhetens skull (för mig) att inte inkludera utdelningar.

Ratos, Öresund och Bure 
Ratos är Investmentbolaget som få verkar tro på. De har sedan mars 2016 tappat cirka 15% och någon vändning är svår att se på sikt. Bolaget var tidigare frikostiga med sin utdelning men mycket talar för att den kommer att sänkas över tid. På Avanza finns det över 20.000 aktieägare som fortfarande tror på bolaget.
Öresund är bland annat känt för sin ordförande Mats Qviberg och de största innehaven är Fabege, Bilia och Svolder. Alltså har vi ett Investmentbolag som är största aktieägare i ett annat Investmentbolag med nästan 16% i Svolder, prata om diversifiering!
Öresund har dock haft det lite trögt under året där Bilia har varit ett sänke.
Bure Equity har också haft det trögt under 2017, Bure har dock under en treårsperiod gått upp över 200%. Innehaven är lite ojämna men det är helt klart Lauritz och Cavotec som haft det mest motigt.

Latour, Investor och Industrivärden
Här har vi tre av Investmentbolagen som har haft en riktigt fin utveckling sedan mars 2016. De tre bolagen snittar på över 50% under denna period, mycket bra.
Latour har en mycket fin portfölj av bolag där Assa Abloy, Securitas och Sweco är stora innehav. Ägarfördelningar i Latour tillhör övervägande Gustaf Douglas med familj som äger över 77% av Latour.
Investor är en institution inom svensk industriägande och har funnits sedan 1916 där både SEB (14%) och Atlas Copco (20%) fanns med och som fortfarande återfinns bland innehaven. Investor förknippas starkt med Wallenberg som i fyra generationer har varit med och utvecklat bolaget och dess innehav till vad det är idag. Investor är också den absolut mest populära Investmentbolaget på Avanza med 52.000 aktieägare.
Industrivärdens största innehav är Handelsbanken, Volvo och Sandvik som tillsammans är 62% av portföljen. Det var Handelsbanken som bildade Industrivärden 1944 då banken skulle dela ut aktieinnehav efter kraschen på 30-talet till bankens aktieägare. För den som vill läsa ett stycke svensk företagshistoria finns boken Industrivärden 65 år att läsa här.

Innehaven
Sammanställning av innehaven i tolv Investmentbolag där noterade och onoterade aktier finns med.

Skärmavbild 2017-11-08 kl. 21.07.50

Vi har gjort en genomgång av Investmentbolagens noterade innehav sedan mars 2016 och generellt kan man säga att det inte har skett stora förändringar. Svolder är det bolag som har omstrukturerat mest i portföljen. Vi har inte tagit hänsyn till om man har ökat eller minskat sitt innehav i de bolag som man äger. Intresset ligger helt i vad Investmentbolagen anser vara den bästa portföljen.
Nedan visar vi på vilka bolag som köpt eller sålts sedan mars 2016.

Skärmavbild 2017-11-11 kl. 14.16.45

Om man ser till vad bolagen har i sina portföljer är det egentligen allt man behöver äga. Investera i tio Investmentbolag och du kommer att få en underbar mix av aktivt ägande av i huvudsak svenska bolag och där man därtill får utdelning varje år.

Disclaimer: Felaktigheter kan förekomma men huvudspåret kvarstår att redovisa innehaven.

Sparabloggen.com

Tulpanbubblan – världens första spekulationsbubbla

Skärmavbild 2017-10-17 kl. 19.11.29

När jag såg filmen Wall Street: Money Never Sleeps hade Gordon Gekko en tavla med titeln Tulipomania. Den föreställde en graf över hur tulpanpriset sköt i höjden under 1630-talet och där allt slutade i en gigantisk krasch för de som investerat i tulpaner.

Titt som tätt dyker begreppet Tulpanbubblan upp och det görs jämförelse med olika sorters finansbubblor eller haussade bolag. Men hur och var uppstod Tulpanbubblan egentligen?
Det  var från Turkiet som tulpanerna kom under 1500-talet och de blev mycket omtyckta och förekom frekvent i olika stilleben. Det ekonomiska intresset för tulpanen uppstod under 1630-talet i Amsterdam då man sålde och köpte tulpaner och tulpanlökar. Allt fler gav sig in i tulpanbranschen och rykten om att man kunde göra sig en förmögenhet på tulpaner gjorde att priset steg och steg. 1635 ändrades marknaden då man erbjöds att köpa lökar som fortfarande fanns i marken, man handlade helt enkelt på framtida värdeökningar och vinster. Tron om att värdet bara kunde gå åt ett håll påminner mycket om t.ex IT-bubblan där enorma luftslott byggdes upp utan substans.
1637 tog allt slut och det kulminerade med att en lök såldes för 10.000 gulden vilket är många miljoner i dagens penningvärde. Trots detta har tulpanen inte förlorat sitt kulturella och kommersiella värde i Holland som är känt som tulpanlandet.

Söderhavskompaniet
När vi ändå håller på med bubblor så tar vi en till som brukar förekomma i olika sammanhang, nämligen Söderhavsbubblan.
Det brittiska bolag Söderhavskompaniet grundades år 1711 och fick monopol på att bedriva handel med de spanska kolonier i Sydamerika efter Spanska tronföljdskriget. Innan kriget var över såldes aktier i bolag som utlovade 6% i årlig avkastning, dessutom med statlig garanti. Detta var en bra affär för den brittiska staten men det skulle senare visa sig att det inte var fullt så bra för den som investerade på toppen. Problemet var att när kriget tog slut 1713 fick inte britterna ta del av handeln i så stor utsträckning som de först trodde och därmed uteblev de stora vinsterna. Det var först 1719 som den verkliga hysterin utbröt när bolaget lånat pengar av investerare och de i utbyte fick en konvertibel med rätt att byta in medlen mot aktier i bolaget. Kursen gick från 128 pund till 1000 pund på 8 månader under 1720 men när sedan bolaget skulle betala ut sin garanterade avkastning blev det svårt och kursen dök till 150 pund på en månad. Oegentligheter uppdagades i bolaget där korruption förekom. Därefter infördes en lag som innebar att det krävdes kungligt tillstånd för att få bedriva handel i sina aktier.

Mississippibubblan
En man vid namn John Law kom att bli förknippad med Mississippibubblan som fick sin kulmen 1720. Han ville skapa den perfekta banken genom att låta utnyttja de depositioner som fanns för att öka mängden pengar genom att stimulera den ekonomiska tillväxten.
Han grundade banken Banque Générale Privée där han lät den franska statsskulden skrivas över på banken och han gav ut mycket populära skuldsedlar. Banken byte namn till Banque Royal med stöd av konungen Louis XV av Frankrike. Skulderna skulle betalas genom att intäkter från öppnandet av ett handelskompani som skulle få monopol på handel kring Mississippifloden. Det var nu som bubblan började när aktierna steg från 500 till 18 000 livrés.
Law utökade sin makt 1719 genom att ta kontroll över den franska handeln med tobak och slavar. Sedan tog han kontroll över insamlingen av franska skatter och landets myntprägling. Staten masstryckte sedlar för att köpa aktier i Laws handelskompani men baksidan var att staten efter att handelskompaniet och banken gått ihop inte hade täckning med mynt gentemot alla värdepapper. Även vinsterna från Mississippi uteblev och därmed sprack hela bygget under 1720.

I grunden så är det samma orsaker som är upprinnelsen till en bubbla, tron att vi kan tjäna pengar utan att det finns substans för det. Många vill med på tåget och därmed följer en uppgång som så småningom korrigerar sig själv genom att alla vill ut och minimera den ekonomiska risken.
Vi känner särskilt igen det i IT-bubblan där kurserna drevs upp till oanade höjder i tron om att bolagen skulle lyckas i den nya ekonomin där ingenting var omöjligt.

Till syvene och sist så är det sunda värderingar som driver aktiekursen i det långa loppet och inte förhoppningar och spekulationer.

Sparabloggen.com

Investera i framtiden eller en hype

future-2372183_1920.jpg
De flesta letar säkert efter den ultimata investeringen, när man ligger steget före marknaden för att man haft känslan eller kunskapen om vad som är nästa stora grej. Vem hade inte velat investera i Apple när de var uträknade, eller varför såg man inte Facebooks inverkan på mänskligheten?

Vi har på Sparabloggen skrivit om Litium och Kobolt som en del av framtidsoptimismen kring elbilar. Dagens industri har även de haft artiklar kring vilka bolag som man bör satsa på när elbilsförsäljningen tar fart. Hittills är det Tesla som ensam har varit det hypade bolaget som lyft fram elbilen. Nu måste nästan alla andra elbilstillverkare utveckla elbilar för att inte missa marknadsandelar. Mellan 2017 till 2020 kommer det fullkomligen att explodera av nya modeller från de stora biltillverkarna. Om man då som Dagens industri gör en analys på bolag som påverkas i positiv ridning kring detta finns det goda förutsättningar att lyckas med sina investeringar.

I min privata portfölj investerade jag för ett år sedan i en ETF som heter Global X Lithium & Battery Tech. Analysen var enkel: batterimarknaden kommer att växa när marknaden för elbilar exploderar. De största innehaven i denna ETF är: FMC, Quimica y minera, Tesla Motor, Samsung, Albemarle, Panasonic. Tre producenter av litium, tre batteritillverkare och givetvis elbilstillverkning genom Tesla.
Leta bolag och gör en egen analys, till exempel på den här sidan där man kan se vilka bolag som är verksamma inom området för litium och andra metaller.

IoT
Vad finns det då mer som skulle kunna ligga i tiden? Något som det pratas om mycket och inom många områden är begreppet IoT. Detta är förkortningen på Internet of Thing vilket kan beskrivas genom Wikipedia med: ”Sakernas internet (från engelskans The Internet of Things) är vardagsföremål som hushållsapparater, kläder och accessoarer, men även maskiner, fordon och byggnader, som har försetts med inbyggda elektroniska delar, såsom sensorer, datorer och internetuppkoppling vilket gör att föremålen kan sammankopplas fysiskt eller via trådlöst nätverk och därefter utbyta data.” Läs mer här eller här.

Om man skulle tro på denna framtid där man mer och mer kopplar upp sig genom maskiner och saker, (vilket redan sker för var dag som går) måste man också ha förmågan att plocka ut de bolag som kommer att vara framgångsrika inom detta området. Här kommer svårigheten men jag har hittat någon som går det åt dig. En ETF från Global X som heter The Global X Internet of Things ETF (SNSR). Är man inte intresserad av att investera i ETF:n kan man alltid titta närmare på de bolag som de har i sitt innehav.

Sociala medier
Stora delar av befolkningen i västvärlden lever genom sociala medier med Facebook, Snapchat, Twitter, Instagram, Youtube och Linkedin som de största aktörerna. Företag och organisationer når ut genom marknadsföringskanaler som inte var möjliga innan dessa fenomen. Det pratas om över 1 miljard dagliga användare gällande Facebook och där 60% av Sveriges befolkning har Facebook och aktien har stigit med 260% sedan introduktionen för fem år sedan. Twitter däremot kämpar i motvind, en mikroblogg som har över 300 miljoner månatliga användare men har svårt att få lönsamhet. Återigen vänder jag mig till Global X där ETF:n The Global X Social Media ETF (SOCL) finns att handla.

A.I
Nu pratar vi inte om den utmärkta filmen från 2001 utan om en verklighet som kommer robot-1658018_1920.jpgallt närmare med Artificiell intelligens. Dock är beröringspunkterna många med populärkulturen där man ser intelligens hos maskiner men också där datorer visar på ett intelligent beteende. Att hitta bolag inom detta område är kanske inte det lättaste då det kräver förståelse inom området och hur framtidens teknik ser ut. Icke så överraskande återvänder jag till Global X där de har en ETF som heter Global X Robotics & Artificial Intelligence. Känner man då igen några bolag bland innehaven? Jodå, här finns både ABB och Mitsubishi Electric och bland innehaven finns det bolag som utvecklar och arbetar med pneumatik, mätutrustning, medicinsk utrustning, GPS med mera.

Har Ni hittat något intressant där ute som man kan investera när det gäller synen på framtiden? Är det elbilar, energilösningar, datateknik, sociala medier. Listan kan göras lång och att se in i framtiden är en stor utmaning.

Global X är ett bolag som specialiserat sig på ETF:er och har över 50 att välja bland. Det finns en stor bredd där man kan investera i allt från Uran till länder som Colombia.
För Er som är osäkra på vad en ETF är för något och hur man handlar med den kan läsa vidare här.

Disclaimer: Jag har köpt en liten del av samtliga ETF:er som nämns i detta blogginlägg till min privata portfölj. Se det inte som en rekommendation utan mer som en fundering kring vad som finns att investera i.

Sparabloggen.com
25 juni 2017

 

Utdelningsflöde: en del i tillväxten

” target=”_blank” rel=”noopener”>reality

I Dagens Industri 24 januari kunde man läsa om ett antal bolag i Sverige som valt att ha utdelning två gånger om året. Trevligt, gillar verkligen tanken att dela upp utdelningarna på flera tillfällen men varför nöja sig med bara två, när man kan kan få det tolv gånger om året.

Claes Hemberg säger i artikeln ”För spararnas skull tror jag att det är jättebra med uppdelad utdelning. Spararna köper inte bara aktier i april när de får utdelning utan de vill gärna köpa aktier eller fonder fler gånger per år. Vi ser att de som investerar mer än fem gånger per år har betydligt bättre avkastning än de som köper en gång per år”.

Nu har jag under några år ägt aktien ” target=”_blank” rel=”noopener”>Realty Income Corp, en så kallad REIT. Utvecklingen har varit gynnsam men sedan augusti 2016 har den tappat 16 procent. Varje månad droppar det in pengar på kontot och det finns inget bolag som gör mig mer tillfreds när pengarna landar på kontot varje månad.
Exempel på andra REIT-bolag är: Chatham Lodging Trust, Chamber Street, EDR Properties, Gladstone Commercial, Gladstone Capital Corp, Gladstone Land, Inland Real Estate, LTC Properties, Main Street Capital Corp, Shaw Communications, STAG Industrial, Wheeler Real Estate, Whitestone REIT, New York REIT, WPT Industrial, Independence Realty Trust och United Development Funding. 

Nu behöver man inte leta efter bolag som delar ut varje månad, det går egentligen lika bra med Dividend Carpet Bombing. Man ser helt enkelt till att man har ett antal bolag vars utdelning sprids ut över året och man får in pengar på kontot varje månad. Vi har skrivit om det tidigare i ett inlägg.
Man får inte underskatta frekvensen av utdelningen.  Om man återinvesterar den blir det ett bättre flöde än om den bara utbetalas en gång om året. Vill man läsa in sig på den teorin som jag tror att det ligger mycket i så besök denna sida.
Alltså; man får utdelning månadsvis, återinvesterar med minskad risk eftersom man sprider ut över året samt att man eliminerar dippen som blir när kursen justeras ned ungefär motsvarande utdelningen.
Kanske har man ett annat syfte med utdelningen än att återinvestera? Till exempel för att dryga ut månadsintäkterna eller helt enkelt förenkla tillvaron när man blir äldre.

Men så var det ju det här med risk…

Om man väljer att investera i REIT för att skapa ett månatligt utdelningsflöde finns det givetvis stora risker. Från augusti 2016 och året ut föll Dow Jones Equity REIT index ganska kraftigt men har återhämtat sig något under 2017. Det som påverkar är givetvis stigande räntor vilket gör att kostnaderna ökar samt att investerare hittar mer attraktiva investeringsformer.

graf.jpg

Do you know the only thing that gives me pleasure?
It’s to see my dividends coming in.
John D. Rockefeller

Svenska alternativ?
Nej, tyvärr det finns det inga svenska bolag som delar ut månadsvis. Man får hänvisa till Preferensaktier eller bolag som delar ut två gånger om året: Castellum, Telia, Astra Zeneca, NCC, Atlas Copco, Husqvarna, Oriflame, Thule och Elekta. I en artikel i Privata Affärer lyfter Marcus Hernhag två bolag som delar ut fyra gånger om året och är en stamaktie;  Autoliv och Hemfosa.

                            Lista på Preferensaktier

Är man intresserad av att äga aktier som delar ut månadsvis finns det mängder av bolag om man letar sig över atlanten men risken är också väldigt stor. För den som vill grotta ned sig ordentligt är det bara att söka på Monthly Dividend Stocks. Massor av bolag och rekommendationer kommer att dyka upp i flödet och här gäller att vara mycket varsam. Samtidigt som det är rätt roligt att titta på utdelningshistorik och direktavkastning.
När man har tröttnat på att se många dåliga bolag med riskfylld utdelning kan man alltid falla tillbaka på denna listan och njuta en stund.

aristo 2.jpg                         Bolag som har ökat sin utdelning år efter år efter år…

Sparabloggen.com
28 januari 2016

Sparåret 2016 – 100 000 mer på sparkontot?

New Year.jpg
Under 2016 har fokus varit lite mer på investeringar än på spartips på bloggen. Det har varit ett svårt år (tycker jag) att få en rätsida på investeringarna. Det har varit en orolig miljö att investera i helt enkelt. Brexit, Trump vinner presidentvalet i USA, oljepriset vänder uppåt med fart och räntorna stiger. Det finns många faktorer som ändrat läget på marknaden. Ska vi ändå ta och titta på hur mycket vi lyckats spara 2016?

 

”Vi tycker de bästa spartipsen är när man kan få samma sak, men det blir lite billigare!”

 

De flesta spartipsen på Sparabloggen är sådana att man inte behöver snåla eller ändra för mycket i sitt liv. Vi tycker att de bästa spartipsen är där man får i stort sett samma sak, men man försöker vara lite smartare så det blir billigare. Årets spartips är i alla fall:

Dra nytta av ditt kreditkort
Få bonus på kortet: 2 000 kr/år
Få gratis reseförsäkring: 500 kr/resa

Kortmarknaden ändras – Byt kreditkort
Slipp kortavgifter utomlands: 300 kr/resa
Slipp årsavgift på korten: 480 kr/år

Köp mobiltelefon billigast
Köp telefon utan abonnemang: 4600 kr

Ät klimatsmart och ekonomiskt
Byt ut en del kött mot kyckling eller baljväxter: 7 600 kr/år

Använd sparplaner för konsumtion
Solsemester: 4 000 kr
Fjällsemester: 3 400 kr
Bilköp: 31 300 kr

Totalt har vi alltså lyckats spara 54 180 kr genom att använda årets spartips! Det är smått otroligt, eftersom vi nästan inte ändrat på vår vardag! Men den verkliga kicken får man ju om man investerar sina besparingar! Jag har sammanställt avkastningen för lite olika investeringsförslag. För enkelhetens skull har vi investerat genom fonder i exemplet:

spararet-2016

 

Hade vi placerat hela årets besparingar i Ryssland hade vi avkastat 46 735 kr och landat på 100 915 kr! Det är ganska bra för att inte ha ändrat i vardagen speciellt mycket.

Nu vill jag bara vara tydlig med en sak… Vi tycker inte att du ska investera alla dina besparingar i en högriskfond. Det är enkelt att göra i efterhand, men det var inte lätt att se denna utvecklingen för ett år sedan.

Intressant att se i listan är dels att det är så stor skillnad på en bra och en dålig globalfond. Att välja inriktning är viktigt! Det kan också vara intressant att se att den sämsta globalfonden 2016 även var sämst 2015…

För jämförelser se här: 2014  och 2015.

”Hur hade det gått om du följt sparabloggen från start?”

 

Nu när det börjar blir lite historik att följa… Hur hade det gått om du följt sparabloggen från början? Hur mycket pengar hade du kunnat spara undan och få avkastning på om du följt alla sparråden, och investerat som vi gör i vår portfölj? Intressant! Vi kollar!
År:           Spartips:           Avkastning:
2014         45 000 kr            10,28%
2015         71 400 kr             19,47%
2016         54 180 kr              1,81%     (inte helt nöjda med året)

Vi räknar ihop, och tar ränta på ränta!

total-besparing-tabelltotal-besparing-diagram

200 000 kr har vi lyckats spara ihop genom våra spartips och vår aktieportfölj på 2,5 år! Det är faktiskt inte så illa. Fortsätt med på resan så klättrar vi vidare 2017!

GOTT NYTT ÅR!

100000pengar.png

Hoppas bara du att växlat in dina gamla sedlar… Annars är de inte mycket nytta! 😉

2017: Ovisshetens år?

new-year

Ännu ett år närmar sig sitt slut och vi på Sparabloggen kan summera det som ett bra år där antalet besökare har ökat med 300 procent trots att antalet inlägg minskat från 86 stycket 2015 till 68 under 2016. Det är nästan i paritet med Fingerprint Cards. Vi har haft en stor mix av inlägg där ett i särklass drog mest läsare: Den ultimata utdelningsportföljen som publicerades i början av mars.

Andra inlägg som varit intressant för läsarna och har varit:
The Best of Investmentbolag
Estelles aktieportfölj – eller jobba inte ihjäl dig!
P/E-Talet, en liten fingervisning om värdering
Som du sår får du skörda…så ultimat!
Litium: det nya guldet?
Sätter samman en ny egen privat portfölj, screening 1

Det är roligt när läsarna engagerar sig i en fråga och vi försöker besvara så gott vi kan. Ibland gör vi fel, ibland har vi väckt en tanke och ibland så prickar vi helt rätt när vi lyfter fram ett ämne.
Vår egen portfölj har man kunnat följa under året och vi har behållit alla innehav och ökat på förutom ett; Balder. Den negativa trenden och osäkerheten gjorde att vi sålde av hela innehavet. Under de sista månaderna på året har våra innehav stått och stampat vilket har resulterat i att vi ligger några procent lägre än i oktober. Men vi tror på bolagen och vi investerar inte kortsiktigt.

sparabloggen

Hur ser då framtiden ut för Sparabloggen
Vi kommer fortsätta arbetet med att kontinuerligt skriva inlägg under 2017. Vi jobbar hela tiden på att hitta nya ämnen, bolag och en eller annan rolig betraktelse. Något som vi pratat lite löst om är att ta steget ut i podcastvärlden. Som vi själva har tagit upp tidigare är att det finns mängder med podcast som täcker upp ett brett spektra för den ekonomiintresserade. Även att starta en Youtube-kanal hade varit intressant men det finns en faktor som måste tas med i beräkningen; Tid. Vi får helt enkelt se vad 2017 har att ge och vi får hoppas på överraskningarnas år.

Bakåt och framåt i världen
Ute världen råder det mycket stor osäkerhet inför 2017 och inte minst när president Trump den 20 januari träder in i Vita Huset.
Flyktingvåg och nationalism har varit ett genomgående för det senaste året och en allmänt oro för vad som komma skall. Det är endast ur demokrati som det kan födas något gott, inget land har någonsin mått bra av diktaturer vare sig från höger eller vänster. Därför att är det så oerhört viktigt att värna om demokratin och att få uttrycka sig fritt i tal och skrift.
Vi har också blivit så mycket kulturellt fattigare när verkligen massor av artister har lämnat oss 2016 och för att nämna några: David Bowie, Maurice White, Josefin Nilsson, George Martin, Prince, Olle Ljungström, Freddie Wadling, Leonard Cohen och George Michael.

Från den 27 juni vände börsen efter en nedgång sedan april 2015. Sedan newdess har den stigit 12 procent men är fortfarande ned 10 procent sedan toppen 27 april. Där de flesta trodde på nedgång med Brexit, Trump, italienska valet och räntehöjningar i USA men inget tycks stoppa denna bulltrend.
En dag kommer smällen och frågan är om det blir 2017?

Vi på Sparabloggen önskar Er ett Gott Nytt år, vi ses 2017.

Per och Thobias

ps.
Ytterligare en summering finns på gång, åtminstone i tanken. Hur mycket har man sparat med Sparabloggen genom åren egentligen?
ds.

Zink: en bristvara i framtiden?

zink.jpg

Vi har tidigare på Sparabloggen skrivit om olika ädelmetaller som Platina, Palladium och Aluminium. Men också om den tilltagande efterfrågan på Litium i spåren av alla elbilar som kommer att lanseras på marknaden under de närmaste åren. Nu tänkte vi titta närmare på Zink och vilka användningsområden och hur man kan handla med detta grundämne.

Zink är den fjärde mest efterfrågade metallen efter järn, aluminium och koppar. Användningsområdena är många men det är främst till att motverka korrosion som uppstår i stål som Zink används mest. Men det används även inom byggnadsindustrin och vid framställning av mässing, batteritillverkning och vid formgjutning.
Zinkoxid används bland annat i färger, gummiprodukter, kosmetika, mediciner, golvmaterial, plast och tryckfärg.
Zinksulfid används för att göra självlysande visare, röntgen- och TV-skärmar.

Den största tillgången på Zink finner man i Australien, Asien och USA. 70 procent av allt Zink som används kommer från gruvor, resten kommer från återvinning.
Även i Sverige finns det tillgång till Zink och är Bolidens största metall som har två smältverk, varav den i Kokkola i Finland är det fjärde största i världen.
Det stora gruvbolaget Glencore stängde tidigare i år ned sin zinkgruva i Queensland i Australien då man hade tömt den på Zink. Sådana faktorer gör att Zink som investering blir mer attraktivt då efterfrågan inte minskar.

Hur gör man då bedömningen om Zink är en bra investering?
Det gäller att hålla sig uppdaterad hur världsproduktionen ser ut och om efterfrågan kommer att öka. Olika bolag ger ut råvarubrev där man sammanfattar hur världsläget ser ut, följ med i de olika affärstidningarna och inte minst skaffa information via nätet.
I nuläget är det många som anser att efterfrågan på Zink kommer att vara högre än produktionen de närmaste åren, framtiden får utvisa.
Om man vill investera i Zink finns bolagen Boliden och Lundin Mining som delvis handlar med Zink.

De tio största Zinkbolagen i världen (2013) producerade 45 procent av den totala produktionen i världen.

1  Korea Zinc Group (Korea) – 1100kt
2  Nyrstar (Switzerland) – 1073kt
3  Hindustan Zinc (India) – 764kt
4  Glencore Xstrata (Switzerland) – 651kt
5  Votorantim (Brazil) – 577kt
6  Boliden (Sweden) – 456kt
7  Shaanxi Nonferrous Metals (China) – 404kt
8  Teck (Canada) – 293kt
9  China Minmetals Corp. (China) – 285kt
10  Noranda Income Fund (Canada) – 270kt

Vill man gräva riktigt djupt finns två listor som visar på bolag världen över (1, 2)

skarmavbild-2016-12-27-kl-15-33-11

Utveckling under tre år

Tror man på upp eller nedgång kan man välja olika alternativ.

Uppgång
ZINK S, Bull Zink H och LONG ZINK H

Nedgång
Bear Zink H

Om Ni investerar i upp- eller nedgång välj företrädelsevis att handla med hävstång som är 1 ggr. Risken ökar annars markant.

Väl investerat!

Sparabloggen.com
28 december 2016

 

Ädelmetaller och aluminium

platina-tacka.jpgI tidigare inlägg har vi tittat på hur man kan investera i Guld, Silver och Litium. Alla dessa ligger i en positiv trend för tillfället men hur ser det ut för andra metaller på marknaden och hur kan man handla i dem?

Platina
Ett sällsynt grundämne som används i smyckesindustrin, elektronik och inte minst i katalysatorn på bilar där en tredjedel av allt som bryts används. Men även inom dental utrustning samt läkemedel för behandling av cancer. En fantastisk ädelmetall som tyvärr är väldigt sällsynt med få fyndigheter i världen där Sydafrika, Ryssland och Kanada står för största delen.
Efterfrågan varierar men med en ökad bilförsäljning följer också behovet av platina vilket kunde ses vid finanskrisen 2008. Priset från toppen 2008 är halverad till idag men under 2016 har Platina stigit kraftigt.

Vill man investera i Platina finns det bolag som utvinner men ofta är de inte renodlade för bara Platina. Det finns också möjlighet att investera genom ETF:er och andra instrument.

platina

Aktier
Stillwater Mining Company (SWC)
Anglo Platinum (AGPPY)
Impala Platinum (JSE: IPA)
Platinum Group Metals Ltd
Sprott Physical Platinum and Palladium Trust

ETF/certifikat/fonder
ETF Securities Physical Platinum Shares (PPLT)
iPath DJ-UBS Platinum Subindex Total Return ETN (PGM)
UBS AG LONG PLATINUM E-TRACS (PTM)
E-TRACS UBS Short Platinum ETN (PTD)
First Trust ISE Global Platinum (PLTM)

Palladium
Det finns många likheter med Platina då Palladium används inom industrin och främst för katalysatorer, en mjuk metall för tandkronor och som behandling mot cancer. Utvecklingen för Palladium har i mångt och mycket sett ut som Platina och det finns intressanta teorier om prisutveckling och tillgång på denna sida.

Här följer några alternativ för den som vill investera. Det ska sägas att det inte finns några renodlade gruvbolag som utvinner varken Palladium eller Platina, den är alltför sällsynt och det görs i kombination med andra metaller.

palla.jpg

Aktier
North American Palladium (PAL)
Anglo Platinum (AMS.SJ)
Platinum Group Metals Ltd (PTM.CN)
Northam Platinum (NHM.SJ)
Stillwater Mining Company (SWC)

ETF/certifikat/fonder
ETFS Physical Palladium Shares (PALL)
ETFS Physical White Metal Basket Shares (WITE)
ETFS Physical Precious Metal Basket Share (GLTR)

Aluminum
Till skillnad från Platina och Palladium är Aluminium den vanligast förekommande metallen i jordskorpan och det tredje vanligaste grundämnet. Kännetecknande för Aluminium är dess vikt och motstånd mot korrosion. Den används inom många områden: folie, bilar, flygplan, burkar, fälgar, färgämne i livsmedel E 173, motorer, fasad- och takplåt och mycket mera.
Råvaran för aluminium är bauxit som man framställs aluminiumoxid, som blir till primäraluminium genom elektrolys.
Störst tillgångarna på bauxit finns i Afrika, Australien, Sydamerika och Indien.

alu

Aktier
Rio Tinto
Alcoa Inc
Norsk Hydro
Alumina Ltd
Century Aluminium
Aluminum Corp of China Ltd
Gränges

ETF/certifikat/fonder
iPath Pure Beta Aluminum ETN (FOIL)
iPath Bloomberg Aluminum Subindex Total Return SM IndexETN (JJU)
Global X aluminium ETF
Bullcertifikat: BULL ALU H
Bearcertifikat: BEAR ALU H
ETFS Aluminium ETF (ALUM-LSE)
ALUMINIUM S

Rodium
Det är en av de mest sällsynta ädelmetallerna i världen men också väldigt eftertraktad. Trots det har priset sjunkit från 10.000 dollar per uns ner till cirka 650 dollar per uns. Användningsområdena ligger inom specialoptiska instrument, elektronik, turbinmotorer och smyckesfinish. Men som med Palladium och Platina används det till bilars katalysator som omvandlar kolvätegaser från bilavgaser till mindre skadliga ämnen där över 80% av efterfrågan kommer från bilindustrin.
Det finns runt 10 gruvor i världen som producerar Rodium och de flesta finns i Sydafrika. En orsak till prisfallet kan härledas till återvinningen av katalysatorer.
Vill man investera i Rodium går det att göra på två sätt: Köpa fysisk Rodium där man handlar bars i olika storlekar. Problemet med denna investering är att en uns för tillfället kostar 1102 pund, vilket omräknat blir stora premier.
Kvar återstår att köpa DB Physical Rhodium ETC eller bolag. Precis som med Palladium och Platina finns det inga renodlade bolag som utvinner Rodium, man får helt enkelt med andra metaller på köpet.

Rodium.jpg

Aktier
Anglo American (LON: AAL)
Anglo Platnium (JNB: AMS)
Anooraq Resources Corporation (AMEX: ANO)
Norilsk Nickel (OTC: NILSY)
North American Palladium (AMEX: PAL)
Ruiyuan Group Limited

Man kan även investera Palladium och Platina i fysisk form men som nämndes tidigare är det dyrt men vackert att titta på. Gå in på Golddirect och ta en titt.

Det finns många andra bolag och börshandlade produkter på marknaden än de som har nämnts i detta inlägg. Se det bara som lite inspiration för den som är intresserad av denna sortens investeringar.
Inlägget är på intet sätt någon rekommendation att handla de produkter som nämns.

Har Ni någon favorit bland metaller och hur handlar Ni dem?

Sparabloggen.com

Litium: det nya guldet?

energy-1023035_1920

Elon Musk håller på att bygga världens största batterifabrik som är en del av den stora affärsplanen att tillverka 500.000 bilar varje år. Nästan alla andra biltillverkare följer efter och siktar på att ta marknadsandelar i det stora elbilsracet som startades av Tesla.


Den viktigaste och mest kritiska komponenten i en elbil är utan tvekan batteriet. Alla eftersträvar längre räckvidd till en lägre kostnad vilket också sker successivt med små förbättringar inom Litium-jon tekniken.

För att tillverka dessa batterier krävs det grundämne nummer tre, Litium. Hälften av allt Litium finns i Bolivias saltöken men det är i Chile, Australien, Kina och Argentina som man har utvunnit mest. Intressant är att mineralet petalit hittades i Utö järnmalmsgruva i Stockholms skärgård och när Johan August Arfwedson analyserades det 1817 upptäcktes grundämnet Litium.

Men nu tillbaka till nutid och framtid. Om alla dessa elbilar skall produceras kommer det behövas ofantliga mängder Litium. Men brukar det inte vara så att när efterfrågan är hög brukar också priset bli detsamma? Alla biltillverkare vill pressa priset på batteriet eftersom det är en stor del av bilens kostnad.

Om vi nu skall se det ur investerarperspektivet kan Litium bli det nya guldet om alla prognoser slår in med antalet elbilar som skall erövra marknaden. Goldman Sachs tror att efterfrågan på litium tredubblas fram till 2025. Mer i ämnet finns att läsa här.

Enligt Wall Street Journal har priset på litiumkarbonat stigit med 46 procent under årets första kvartal vilket innebär 18 procent mer än för hela 2015. Till skillnad från andra metaller som guld säljs och köps litium direkt på kontrakt mellan köpare och säljare.
Men nu är det inte bara batterier till elbilar som är beroende av Litium, tänk alla surfplattor, mobiltelefoner och datorer. Användningsområdet är mycket brett och förekommer i glas, keramik och metallegeringar. Men även som läkemedel vid bipolär sjukdom och som torkmedel.
För den som intresserad av hur processen från utvinning till färdig produkt ser ut rekommenderas denna film.

Tror vi på ett scenario där efterfrågan kommer att växa är det egentligen inte svårare än att hitta bolag som utvinner Litium.
Vi har tittat på kursutvecklingen i tre bolag som handlar med Litium samt en ETF.  Samtliga av dessa har haft en mycket fin kursutveckling under 2016.

Global X Lithium ETF

global

Nemaska Lithium Inc

nemaska

Albemarle Corp

Skärmavbild 2016-06-06 kl. 09.14.21

Sociedad Quimica y Minera de Chile SA

Skärmavbild 2016-06-06 kl. 09.15.38

Kan detta var framtidens nya guld, eller är vi kanske redan mitt i denna Litiumrush?

Väl investerat!

Sparabloggen

Den nya trenden: courtagefritt

smiley-147407_1280.jpg

Courtagefri handel, det var något som man bara kunde drömma om för några år sedan. Går man tillbaka ännu längre var det riktigt dyrt och krångligt att handla med aktier. 

Även om DeGiro tidigare meddelat att man siktar mot att ha courtagefri handel på OMX Stockholm så var Avanza först med att erbjuda detta till sina kunder. Lysande för alla sparare men haken är att man har satt en gräns vid 50 000 kronor. Nordnet var inte sena att svara på detta och höjde beloppet till 80 000 kronor för den courtagefria handeln på OMX Stockholm. Men nu tog DeGiro fram storsläggan och sätter denna gräns till 1 000 000 kronor. Nu talar vi verkligen om att öppna upp för många småsparare att handla gratis.

DeGiro själva beskrivet det så här: Från och med den 1 juni 2016 kommer DEGIRO att erbjuda courtagefri handel på OMX Stockholm (large, medium och small cap), till alla sina svenska kunder som har mindre än 1,000,000 kr i samlat sparande. Igenom detta initiativ hoppas DEGIRO inte bara att framhålla vikten av sparande för den yngre generationen, men tillåter också en betydande andel småsparare att investera på OMX Stockholm courtagefritt för att ytterligare öka sitt sparande.

Storbankerna och övriga aktörer är omsprungna med hästlängder gentemot dessa tre aktörer. Men fortfarande finns det många människor som har ett sparande där de erbjuds mycket dyra lösningar, antagligen mot bättre vetande eller någon sorts lojalitet gentemot sin bank.
Jag själv handlar hos samtliga nätmäklare men har valt Avanza som min huvudnätbank. En av faktorerna är att jag helt enkelt känner förtroende och tycker mycket om vad de har att erbjuda som nätmäklare. Inte minst är den grafiska profilen och uppbyggnaden helt klart bäst av de tre. Nordnet känns i mitt tycke förlegad och skulle vinna mycket på att fräscha upp både utseende och funktioner.
DeGiro kan bli en vinnare med sitt nya erbjudande men deras sida är helt hopplös och det finns mycket i övrigt att önska för att närma sig främst Avanza.
Kommer jag då att öka mitt sparande hos DeGiro och dra nytta av gratishandeln? Antagligen kommer jag att stoppa in mer pengar än tidigare, men Avanza kommer att förbli min huvudsakliga nätmäklare.

Gratis är gott!