utdelning

Ständig extra aktieutdelning i Skistar!

Skistar
(Grafik: skistar.com och Thobias)

När det pratas om extrautdelning av ett bolag brukar aktiekursen få skjuts uppåt. Inte så konstigt kanske. Det går ju bra för ett bolag som kan ge extra utdelning. Det finns ett bolag som ger dig extra utdelning varje år, om du själv vill det!

Bolaget som jag pratar om är Skistar, och om du brukar åka på skidresor i Sverige kan du använda deras aktieägarrabatt! Rabatten fungerar så att om man är aktieägare och hyr skidor eller köper liftkort så får man 15% rabatt på priset! Tack för det! En extra aktieutdelning från bolaget!

Det har gått bra för Skistar på börsen senaste åren. Inte konstigt kanske… turistandet inom Sverige har vuxit under flera år, och med en högkonjunktur har svenskarna råd med en skidresa på vintern också, förutom solsemestern på sommaren.

skistar
De senaste fem åren har Skistars siffror sett mycket bra ut! Omsättningen ökar och vinsten ökar. Detta kan man se avspeglas i aktiekursen!

Skistar har utvecklats bra på börsen senaste 5 åren. Men går du in på borsdata.se kan du också se att omsättningen och vinsten utvecklats bra under samma period.

Får att få del av aktieägarrabatten måste man äga 200 aktier som är registrerade hos Euroclear Sweden AB. Det sker automatiskt om du äger aktierna i en Aktiedepå eller i ett investeringssparkonto. Detta innebär att du måste lägga ca 40 000 kr i din investering för att kunna ta del av rabatten. Detta är pengar som du dock får tillbaka när du en dag bestämmer dig för att sälja aktierna. (Hade du köpt juli -15 hade du bara behövt lägga 20 000 kr… som nu hade vuxit till 40 000 kr). Dock är det inte säkert att Skistars fenomenala utveckling de senaste 5 åren även kommer att gälla för kommande fem år. Men eftersom de expanderar sin verksamhet till anläggningar i Alperna så finns det ganska goda möjligheter för en fortsatt god utveckling.

Men hur mycket ”utdelning” kan man räkna med då? Nja… vi räknar lite. Först kan vi ta och titta på ordinarie aktieutdelning. 2017 låg den på 4,50 kr/aktie. Det hade gett dig 900 kr på dina 200 aktier. Där har du ett litet bidrag till semestern…

Tittar vi sedan på en familj som åker till Sälen en vecka på sportlovet -18, och där köper skipass till två vuxna och två barn, samt hyra utrustning så kommer din 15%-iga rabatt att ge:

Skipass: 2 x 1 995 kr + 2 x 1 595 kr = 7 180 kr
Hyra utrustning: 2 x 995 kr + 2 x 745 = 3 480 kr
Totalt: 3 190 kr + 1 490 kr = 10 660 kr
Rabatt: 10 660 kr * 0,15 = 1 599 kr

Här ser vi att aktieägarrabatten är större en ordinarie utdelning! (Visserligen gick jag all-in på skipass och utrustning för hela sportlovet…). Det innebär att om du och din familj brukar åka till fjällen på vintrarna så kan du få ca 2 500 kr i rabatt varje år (ink. ord. utd.) Det motsvarar en garanterad avkastning på 2 500 kr/40 000 kr = 6,25% årligen. Sedan tillkommer förhoppningsvis en positiv kursutveckling och en ökad ordinarie utdelning i framtiden.

Se till att köpa aktier med en gång. Ägarregistret uppdateras månadsvis, så ska du boka resan i november måste du vara aktieägare redan i oktober. Så gå in på Avanza och köp direkt! Läs mer om Skistars aktieägarrabatt här.

Är det sedan dags att uppdatera utrustningen så får du gärna göra det via våra samarbetspartners! Då stödjer du sparabloggen, utan att det kostar dig något extra.

Annonser

Uppdatering i utdelningsportföljen!

Byta ägg utdelningsportföljen.jpg
(Grafik pixabay.com  och Thobias)

Det börjar bli dags att fundera på hur man ska placera sig inför nästa års utdelning! En lite vedertagen strategi för en del investerare är att öka investeringarna på hösten, plocka ut utdelningar på våren och minska börsexponeringen över sommaren. Sell in may and go away, don´t come back till St Leger day!” (16 september). Detta hade varit bra denna sommaren, och ska man följa detta är det dags att öka på investeringarna igen!

I ett par tidigare inlägg har vi plockat fram en utdelningsportfölj med hjälp av bloggosfären där ute, som vi sedan följt upp. Som synes har portföljen levererat bra avkastning under den 11 åriga period som vi tittat på. Portföljen lyckades avkasta 13,7%, jämfört med börsens 13,2% under 2016. Så trots att avkastningen varit bra, så har den inte varit spektakulär. Alltså passar vi på att justera något när det nu ändå är dags att öka på investeringarna igen!

Portföljens innehav var: (som sagt)

Hennes & Mauritz
Castellum
TeliaSonera
Beijer Alma
Skanska
Bilia
Handelsbanken
Ratos
SJR in Scandinavia
Nibe

Men som ni också läst så har Ratos och Telia varit riktiga sänken! Lägger man till detta HM:s ganska tråkiga utveckling senaste tiden så ser vi utrymme för förbättringar. Hade vi följt upp och plockat bort dem tidigare så hade avkastningen sett mycket bättre ut. Men nu är det dags att göra slag i saken! Ut med tre bolag och in med tre nya! (Ett spännande sätt att jobba med aktier, som jag själv försöker uppnå. Långsiktiga innehav som man bara gör små ändringar i.)

Men vad ska vi nu hitta för nya bolag? Det finns en hel del inspiration där ute!

Avanzas förslag finner vi här.
SVD Börspluspodden har ett program här.
Privata Affärer ger sina förslag här.
Börsveckans utdelningsportfölj kan man läsa om här.
Marcus Hernhag ger tips på GP.

Och detta var bara några olika inspirationskällor av alla. Om vi nu sammanställer det här så hittar vi följande bolag:

NP3
Axfood
Bilia
Nilörngruppen
Inwido
Nordea
Peab
Nobina
Poolia
Resurs Bank
SwedBank
Betsson
Inwido
Telenor
Dustin
Fortum
MTG
Ericsson
Skanska
Hemfosa
Nordic Waterproofing

Dumt eller smart så plockade jag bort bolag som inte var skandinaviska från listan ovan. Frågan är vad man ska välja här… På sparabloggen.com har vi tidigare skrivit om både Fortum och Skanska.

Det finns mycket intressant i listan. Den stora byggvågen i Sverige och USA kommer att gynna Skanska på sikt tror vi. Det finns dock redan med i vår portfölj!

Betsson har tagit mycket stryk på grund av kommande reglering av spelmarknaden i Sverige, men det finns stark tillväxt i både omsättning och vinst. Aktien har blivit billig.

Den allt starkare e-handeln borde gynna Axfood som har köpt in sig i mat.se och startat nätapotek. Axfood har haft en fin tillväxt på sin omsättning, även om vinsten har fallit tillbaka lite senaste tiden. Det har gjort aktien billigare senaste tiden, även om den fortfarande är ganska högt värderad.

Om vi ser en framtid med högre räntor (vilket vi väl gör nästa år och framåt) så kommer banksektorn att öka sina vinster på utlån igen. Minusräntan har slagit mot bankerna (som visserligen lagt en del på kunderna och fortfarande gör bra vinst). Vi kan alltså tro på en vinstökning hos bankerna i framtiden. Detta gör att jag plockar in Swedbank från listan ovan. Det gör visserligen att vi får två banker i portföljen, men det får vi ta i år!

De bolag som jag plockar in i portföljen är alltså Axfood, Betsson och Swedbank. Det känns som att dessa bolag har en affärsidé och marknad som kommer att fortsätta att finnas kvar även nästa år! Sparabloggens utdelningsportfölj för 2017 – 2018 ser alltså ut enligt följande:

Swedbank, direktavkastning 6,2%.
Castellum, direktavkastning 4,0%.
Betsson, direktavkastning 6,4%.
Beijer Alma, direktavkastning 3,9%.
Skanska, direktavkastning 4,7%.
Bilia, direktavkastning 5,1%.
Handelsbanken, direktavkastning 4,3%.
Axfood, direktavkastning 4,2%.
SJR in Scandinavia, direktavkastning 6,5%.
Nibe, direktavkastning 1,2%.

 

Denna portfölj skulle ge oss ca 4,65 % i direktavkastning, om vi viktade alla innehaven lika!

 

Vi återkommer i vår med en uppföljning över hur utveckling varit för portföljen! Hur fyller du på din portfölj i höst?

Utdelningsportföljen växer och levererar!

Utdelningsportföljen utveckling.jpg

Att kunna leva på utdelningarna från aktieportföljen är en dröm som många har. Att plocka ihop en utdelningsportfölj kan man läsa om på flera olika ställen. Både Avanza  och Nordnet tipsar om hur man kan bära sig åt. Även på Sparabloggen tycker vi om att beröra ämnet! Låt oss se om vi lyckats pricka in en portfölj som levererar!

Ett av de mest populära inläggen vi skrivit på sparabloggen handlar om Den Ultimata Utdelningsportföljen. Där samlade vi in tips från flera olika namnkunniga källor på nätet och sammanställde det till en utdelningsportfölj med tio bolag. Portföljen såg ut enligt följande:

Hennes & Mauritz

Castellum

TeliaSonera

Beijer Alma

Skanska

Bilia

Handelsbanken

Ratos

SJR in Scandinavia

Nibe

För att sedan undersöka om bolagen varit en bra investering historiskt så gjorde vi en liten backtrading som gick ut på att vi (rent fiktivt) köpte en jämnt fördelat portfölj för 100 000 kr för tio år sedan. Sedan månadssparar vi 5 000 kr i portföljen, och ser dessutom till att återinvestera utdelningarna. Resultatet är häpnadsväckande!

Summa summarum hade denna (iofs ganska tuffa) investeringen 100 000 kr + 5 000 kr * 12 månader * 10 år blivit över 2 000 000 kr! Detta är ju inte illa alls, med tanke på att insatt kapital är 700 000 kr. Tittar man dock på innehaven så ser man att en del av dem inte alls avkastat så bra. Telia och Ratos har inte givit den avkastning som vi hade hoppats på. Andra bolag har inte den höga direktavkastning som man kanske kan förvänta sig av bolag i en utdelningsportfölj. Detta är dock fördelen med en riskspridning! Att fullträffarna mer än väl kan kompensera de mindre lyckade.

 

”Portföljen avkastade 13,7%, jämfört med börsens 13,2%.”

 

Hur som helst så ökade värdet på portföljen från januari 2016 – december 2016 från 2 030 550,75 kr till 2 368 400,30 kr. En ökning på 337 849,55 kr (varav 60 000 kr är nya besparingar). Det motsvarar en värdeökning på 13,7%, samtidigt som börsen inklusive utdelningar avkastade 13,2% (SIXRX). Ett resultat som inte är lika imponerande. Men man måste tänka på att portföljen samtidigt släpat på TeliaSonera och Ratos!

För att skärskåda resultatet lite mer har jag sammanställt hur utdelningarna vuxit i de olika bolagen. (Tänk på att vi under tiden har återinvesterat utdelningen, samt köpt fler aktier med nya besparingar!)

Utdelningstillväxt Bolag Utdelningsportföljen 2006 2016.png
Utvecklingen för våra utdelningar ser lite olika ut för de olika bolagen. Störst utveckling ser vi hos Bilia och SJR of Scandinavia, men där är det också ojämnt. Bolag som Castellum, NIBE och Beijer Alma har en mycket stabil utdelningstillväxt. Beijer Alma imponerar!

Ser man till den totala utdelningen (vilket är vår ökade lön genom portföljen) så ser den ut så här:

utdelningstillvaxt-utdelningsportfoljen-2006-2016
Vår ”årslön” har stigit från 10 000 kr/år till knappa 100 000 kr/år.

Det är alltid kul att följa utvecklingen av en portfölj. Men just denna samling bolag skulle nog behöva en mindre justering. I nästa inlägg ska jag försöka hitta nya influenser och se om det inte är något eller några bolag som vi byter ut!

Under tiden kan du passa på att lyssna på SVD Börsplus och höra vilka utdelningsbolag de funderar på att lägga i portföljen under 2017!

REIT: spännande fastighetsinvestering

cambridge-66714.jpg

Real Estate Investment Trusts, eller helt enkelt REIT. Detta är en intressant investeringsform då vilkoren är lite speciella. REIT betala ut minst 90% av sina inkomster i form av utdelning och är då inte skyldig att betala skatt. Generellt kan REITs delas in i två kategorier: fysiska byggnader och mREIT* som köper bostadsskulder.

REITs skapades under president Eisenhower 1960. Avsikten var att ge investerare möjlighet att investera inom fastighetssektorn. De första REITs skapades under 1960-61 och tre av dem finns fortfarande; Winthrop Realty Trust, Pennsylvania REIT och Washington REIT. 1965 letades sig den första REIT in på New York börsen; Continental Mortgage Investors.
De flesta REITs handlas på stora börserna, men det finns också onoterade och privata. REITs finns bland annat knutna till lägenheter, sjukhus, hotell, industrianläggningar, infrastruktur, sjukhem, kontor, köpcentra, studentbostäder och skogsmark. Från att ha varit ett amerikanskt fenomen finns denna investeringsform i 35 länder världen över, dock ej i Sverige på grund av lagstiftning.
En del som är attraktivt med REITs är utdelningen, där man kan finna vissa som delar ut så mycket som 7-12%. Här finns exempel.

För att kvalificera sig som en REIT måste företaget:

  • Investera minst 75 procent av de totala tillgångarna i fastigheter
  • 75 procent av sin bruttoinkomst från hyror från fastigheter, räntor på bolån finansiering fastigheter eller från försäljning av fastigheter
  • Betala minst 90 procent av sin beskattningsbara inkomst i utdelning till aktieägarna varje år
  • Vara en enhet som är skattepliktig som ett företag
  • Ledas av en styrelse eller förvaltare
  • Ha minst 100 aktieägare
  • 50 procent av aktierna får inte innehavs av fem eller färre personer

Om man vill investera i REIT:s kan man köpa fonder, ETF eller direktinvestera i aktier. Det finns till och med möjlighet att hitta dem i PPM systemet. En riktig klassiker som är populär bland svenska investerare inklusive mig själv är Realty Income Corp. Börsutvecklingen har varit fördelaktig med en direktavkastning på 3,5% och med det som jag gillar mest; månatlig utdelning. Läs mer på hos Västkustinvesteraren.

skarmavbild-2016-09-30-kl-17-25-05

Förslag på REITs med månatlig utdelning 

Här kommer lite andra förslag på REITs ibland fonder, ETF och aktier:

Fonder
UB Nordamerika REIT A
UB Asia REIT Plus A
UB Global REIT A
UB Europa REIT A

ETF
Schwab U.S. REIT ETF (SCHH)
SPDR Dow Jones REIT ETF (RWR)
US Real Estate Small Cap ETF
PowerShares KBW Premium Yield
Equity REIT Portfolio ETF
Vanguard REIT ETF
Wilshire US REIT ETF
Schwab U.S. REIT ETF
Global X Superdividend REIT

Aktier

skarmavbild-2016-09-30-kl-17-40-17

Vill du verkligen fördjupa dig bland bolagen finns här en lista på 221 REITs med bakomliggande fakta som utdelningshistorik, direktavkastning och bolagsfakta.

Det kan mycket väl ha smugit sig in något fel bland siffror och bolag men Ni förstår tanken med detta inlägg.
Har Ni några favoriter som Ni  har investerat i?

 

Sparabloggen.com
1 oktober 2016

*”M” står för ”lån”, som mREITs är en speciell grupp av REITs som baserar sina fastighetsinvesteringar på bolånemarknaden. mREITs köper bolån på den sekundära hypoteksmarknaden – med andra ord, köper de bostadsskulder.

Dividend carpet bombing

bomb-29527

Tänk att kunna få extra pengar varje månad genom att äga aktier. Ja, det är möjligt om man bygger upp en portfölj med rätt utdelningsbolag.

Utdelningar i Sverige är vanligast på våren men det finns undantag där preferensaktier ofta har utdelning fyra gånger om året eller till exempel Atlas Copco som har utdelning två gånger om året. Men för att göra den här listan komplett kan det vara bra att komplettera med aktier från till exempel USA.
Har man en långsiktig investeringsstrategi kan det vara intressant att bygga sina innehav på stabila bolag som har höjt sin utdelning under många år, de så kallade utdelningsaristokrater (bolag som höjt utdelningen i minst 25 år). Att investera i dessa bolag har visat sig vara en lönsam affär om man är långsiktig.

När man köper utländska aktier måste man betala en källskatt som ligger på 15% av utdelningen. Därför är det bra att ha koll på om man har en vanlig aktiedepå, ISK eller KF. Det är utan tvekan bäst att äga utländska aktier i en Kapitalförsäkring för där får man tillbaka hela den utländska källskatten så småningom. Har man pengarna i en ISK är det begränsat vad gäller återbetalning av källskatten.

Bygga en bombmatta
1. Leta efter bolag som har haft många år av utdelningshöjning
2. Komplettera med ytterligare bolag med månadsutdelning och preferensaktier
3. Dela upp utdelningstillfällena över ett helt år och se till att diversifiera portföljen
5. Köp både svenska och utländska bolag
6. Öppna en KF som du döper till Bombmattan de Lux (eller valfritt)

Svenska bolag som kan kvala in på listan är till exempel: Castellum, Hufvudstaden, Atlas Copco, Nibe, Assa Abloy, Sweco. Om man vill frångå principen med stabila utdelningsbolag kan man titta på preferensaktier som till exempel: SAS Pref, Läs mer här om Preferensaktier. Det kan också vara smart att slänga in till exempel högavkastande som eWork Scandinavia eller ett investmentbolag.

Bland de amerikanska bolagen återfinns många som är kända för oss svenskar: Colgate-Palmolive, Johnson & Johnson, McDonald’s, Procter & Gamble, Stanley Black & Decker, Wal-Mart Stores, AT&T och 3M Company. Letar man efter högutdelarna bland de stabila utdelningsbolagen kan man plocka in: HCP (6,36%), Chevron (4,69%), Universal Health Realty Trust (4,86%), National Retail Properties (4,52%), Consolidated Edison (4,18%) och Bowl America Class A (5,01%). Sen är det alltid trevligt om man kan hitta bra bolag som delar ut varje månad: Realty Income Corp eller LTC Properties.

Om man verkligen vill ha ett jämt flöde med utdelningar skulle man rent teoretiskt kunna få utdelning varje vecka. Detta åstadkoms genom att bolagen delar ut olika datum varje månad. Dock skulle antalet bolag antagligen behöva öka kraftigt och kanske ligga runt 30-35 stycken.

Givetvis blir inte utdelningen mer över året med denna metod men rent psykologiskt känns det bättre med ett jämt flöde av pengar som strömmar in på kontot. Om man nu väljer att tillämpa detta är det väldigt viktigt att hitta bra stabila bolag.

Här kommer nu ett exempel på bolag som man kan välja för att bygga upp sin månatliga utdelningsportfölj.

Skärmklipp 2015-12-27 09.16.18

Här finns andra exempel här och här på hur man får utdelningar varje månad. Ett äldre inlägg på Avanza tar upp bra bolag vars utdelning har ökat under mycket lång tid.

Kom ihåg att detta är ett sätt man kan investera på och att bolagen är endast förslag.

Lycka till!
Sparabloggen

Köp högre lön med utdelningsaktier: Aktier del 6

131111114247-dividend-growth-614xaDina besparingar växer från år till, som träd i en skog.

När man bestämt sig för att investera (delar av) sina besparingar i värdepapper kan man välja om man vill köpa aktier direkt eller investera i fonder. Det är enklare att investera i fonder eftersom man då överlåter åt en förvaltare att välja ut en relativt stor mängd bolag att investera i, som ingår i fonden. Förvaltaren sköter all handel med aktierna och försöker i bästa fall välja ut de bolag som går bra. Detta gör att risken i investeringen minskar (men försvinner inte) och om förvaltaren är duktig kan man få en utveckling som slår börsen i helhet. Ett enkelt sätt att de del av börsens avkastning!

Portfölj

En fond är en färdigkomponerad aktieportfölj,
ihopsatt och sköts av förvaltaren.

Varför skulle man då vilja investera själv i aktier? Dels kostar förvaltarens arbete pengar. Ofta tar de 1, 5% av ditt kapital varje år i förvaltningsavgift och man får inte aktieutdelning i handen direkt. (I en fond återinvesteras utdelningen i fonden igen, som stiger i värde). Aktieutdelningen kan nämligen se som en årlig inkomstbonus, en löneförhöjning.

För att få lite koll på vad utdelning är repeterar vi vad aktier är. Aktier är en del av ett företag. Som ägare till aktier är du ägare av bolaget och har möjlighet att påverka (delta och rösta på årsstämman) och man får del av vinsten. Man får alltså inkomst från bolaget. Denna inkomst kallas för utdelning och det är pengar som kommer in på din aktiedepå någon vecka efter årsstämman (som är olika för olika bolag).

Hur stor del av vinsten och hur stor utdelningen blir bestäms på årsstämman. Utdelningens storlek beror på  hur stor vinst bolaget gjort under året och hur framtida investeringar ska se ut. Summan som delas ut till aktieägarna delas upp på de aktier som emitterats i bolaget. Utdelningen blir alltså x antal kronor/aktie.
Så här har utdelningen sett ut i några kända svenska bolag de senaste åren:

Utdelningshistorik

Utdelningen på aktier ligger ofta på ca 3% – 5% årligen.
Data hämtad från bolagens egna webbsidor, med viss bearbetning.

Hur mycket kan man då höja sin månadslön genom att investera 100 000 kr? För enkelhetens skulle så utgår vi från ett medelvärde av utdelningen de senaste 7 åren. (Utdelningen kommer sedan antagligen att växa i takt med bolagens vinster och värde växer och i takt med inflationen)

Höjd månadslön

Man kan räkna med ungefär 300 kr – 600 kr i höjd månadslön!

Alltså bör man kunna höja sin månadslön med ungefär 500 kr genom att köpa aktier i ett stabilt utdelningsbolag för 100 000 kr. Det kanske inte verkar så mycket, men det roliga är att denna löneökning sedan kommer att stiga i takt med att bolaget stiger i värde och gör större vinst! Dessutom stiger värdet på de aktier du äger, när du säljer dem kommer du att få tillbaka de pengar du investerat, plus avkastning! Du får alltså egentligen betalt för att köpa dig högre lön!*

Vill du läsa mer om vilka bolag som har en hög och stabil aktieutdelning? Läs här:
Trygg Framtid blogga om utdelningsportföljer.
40procent20år bloggar om utdelningsaktier.
Avanza listar aktierna med högst utdelning 2014.
Marcus Hernhag tipsar om stabila utdelningsaktier.

Lycka till med att höja din lön!

* Det är alltid en viss risk med att handla i aktier. Bolagen kan bli utkonkurrerade och gå i konkurs. Då kommer du att förlora alla de pengar du investerat. En finanskris kan sänka bolagets värde till hälften. Denna risk minskar man genom att köpa aktier i flera olika bolag, samt att äga aktierna under en längre tid. Börsen har till exempel återhämtat sig och vuxit förbi värderingen före finanskrisen.