aktier

Målgång för aktieracet! Jan Dinkelspiel och Günther Mårder går i mål!
Winnare

Målgång i aktieracet!

2015 har varit ett väldigt händelserikt år på börsen. Det har gått rakt mot himlen, vissa dagar har det rasat 3-4%. Det har varit oro för grexit, oro för rysk invasion i Krim, oro för valutan och ekonomin i Kina. Volatiliteten har varit hög kan vi säga. Börsen stod också som högst 27 april i år. En miljö som det har varit ganska svårt att investera i för en amatör som mig. Frågan är hur det gått för våra proffs i aktieracet?

Har ni missat de tidigare delarna så kan ni, för att öka spänningen, läsa dem här:

Startskott
Delsträcka Q1
Delsträcka Q2
Delsträcka Q3

Som sagt har svenska börsen både rusat och rasat i år. Tittar man på OMXs30-index så har börsen i år gått ned -1,16%. En avmattning sedan all-time-high i april. Frågan är om börsen fortsätter ner eller hämtar sig. Det verkar som om det stabiliserat sig något senaste kvartalet, men om framtiden är svårt att sia. Günther Mårder uttalade sig i uppesittaravsnittet av #sparpodden (där han kom tillbaka och gästspelade) att börsen kommer att gå bra fram till utdelningarna i april/maj, för att sedan rasa. Vi får se!

Hur har herrarna Mårder och Dinkelspiel mätt sig mot börsen då? I en kort kommentar: Herr-e-gud! Günthers placeringar har gått riktigt bra, men Dinkelspiel har fullständigt krossat allt motstånd!

Som vi ser har Günther avkastat ungefär 28% på en nedåtgående börs. Mycket bra! Inga nitlotter heller bland bolag som man kanske kan påstå har en lite högre risk än vanligt. Men Jan har avkastat hela 121%, detta trots att Mekonomen inte mötte ett så bra 2015 som Jan från början trodde.

För att få en ännu tydligare bild, ett målfoto, så tar vi fram grafen också:

RaceQ4

Det är svårt att se om det är en avkastningskurva eller en nyårsraket!

Sparabloggen presenterar vinnarpallen för 2015 års stora aktierace:

#1: Jan Dinkelspiel på 121,08 %
#2: Günther Mårder på 28,33%
#3: OMXs30 på -1,16%
( Alla avkastningar utan utdelningar. Har det skett någon split eller liknade har jag inte letat efter den. Då blir resultatet kanske ett helt annat…)

Grattis till den modiga själ som våga följa Jans portfölj. Jag vet att han själv inte gjorde det… Men använd portföljerna för att kanske få upp ögonen för något bolag. Att inspireras är alltid bra, att göra sin egen läxa är alltid nödvändigt!

Gott Nytt 2016!

Dividend carpet bombing

bomb-29527

Tänk att kunna få extra pengar varje månad genom att äga aktier. Ja, det är möjligt om man bygger upp en portfölj med rätt utdelningsbolag.

Utdelningar i Sverige är vanligast på våren men det finns undantag där preferensaktier ofta har utdelning fyra gånger om året eller till exempel Atlas Copco som har utdelning två gånger om året. Men för att göra den här listan komplett kan det vara bra att komplettera med aktier från till exempel USA.
Har man en långsiktig investeringsstrategi kan det vara intressant att bygga sina innehav på stabila bolag som har höjt sin utdelning under många år, de så kallade utdelningsaristokrater (bolag som höjt utdelningen i minst 25 år). Att investera i dessa bolag har visat sig vara en lönsam affär om man är långsiktig.

När man köper utländska aktier måste man betala en källskatt som ligger på 15% av utdelningen. Därför är det bra att ha koll på om man har en vanlig aktiedepå, ISK eller KF. Det är utan tvekan bäst att äga utländska aktier i en Kapitalförsäkring för där får man tillbaka hela den utländska källskatten så småningom. Har man pengarna i en ISK är det begränsat vad gäller återbetalning av källskatten.

Bygga en bombmatta
1. Leta efter bolag som har haft många år av utdelningshöjning
2. Komplettera med ytterligare bolag med månadsutdelning och preferensaktier
3. Dela upp utdelningstillfällena över ett helt år och se till att diversifiera portföljen
5. Köp både svenska och utländska bolag
6. Öppna en KF som du döper till Bombmattan de Lux (eller valfritt)

Svenska bolag som kan kvala in på listan är till exempel: Castellum, Hufvudstaden, Atlas Copco, Nibe, Assa Abloy, Sweco. Om man vill frångå principen med stabila utdelningsbolag kan man titta på preferensaktier som till exempel: SAS Pref, Läs mer här om Preferensaktier. Det kan också vara smart att slänga in till exempel högavkastande som eWork Scandinavia eller ett investmentbolag.

Bland de amerikanska bolagen återfinns många som är kända för oss svenskar: Colgate-Palmolive, Johnson & Johnson, McDonald’s, Procter & Gamble, Stanley Black & Decker, Wal-Mart Stores, AT&T och 3M Company. Letar man efter högutdelarna bland de stabila utdelningsbolagen kan man plocka in: HCP (6,36%), Chevron (4,69%), Universal Health Realty Trust (4,86%), National Retail Properties (4,52%), Consolidated Edison (4,18%) och Bowl America Class A (5,01%). Sen är det alltid trevligt om man kan hitta bra bolag som delar ut varje månad: Realty Income Corp eller LTC Properties.

Om man verkligen vill ha ett jämt flöde med utdelningar skulle man rent teoretiskt kunna få utdelning varje vecka. Detta åstadkoms genom att bolagen delar ut olika datum varje månad. Dock skulle antalet bolag antagligen behöva öka kraftigt och kanske ligga runt 30-35 stycken.

Givetvis blir inte utdelningen mer över året med denna metod men rent psykologiskt känns det bättre med ett jämt flöde av pengar som strömmar in på kontot. Om man nu väljer att tillämpa detta är det väldigt viktigt att hitta bra stabila bolag.

Här kommer nu ett exempel på bolag som man kan välja för att bygga upp sin månatliga utdelningsportfölj.

Skärmklipp 2015-12-27 09.16.18

Här finns andra exempel här och här på hur man får utdelningar varje månad. Ett äldre inlägg på Avanza tar upp bra bolag vars utdelning har ökat under mycket lång tid.

Kom ihåg att detta är ett sätt man kan investera på och att bolagen är endast förslag.

Lycka till!
Sparabloggen

Bästa sättet att spara till barnen?

Ungdomar Hav CC2
Att kunna ge sina barn en bra start i livet är alla föräldrars mål. Detta kan man göra på väldigt många olika sätt, men vi ska här fokusera på hur man kan ge dem en bra ekonomisk start i livet. Att spara till sina barn är relativt vanlig, men det är också vanligt att man sparar på fel sätt!

84% av föräldrarna sparar till sina barn, visar en undersökning som Swedbank genomfört. I median har en 10-åring ca 30 000 kr sparat, och en 17-åring 45 000 kr. Detta är fantastiska siffror, och lite svåra att tolka. Man kan i alla fall säga att många barn idag är födda med möjligheter som tidigare generationer inte haft.

Men hur ska man spara till sina barn? Finns det något rätt och fel sätt? Faktum är att det finns bra och dåliga sätt att spara till sina barn. Dessutom så är skillnaden mellan att spara på ”rätt” sätt jämfört med ”fel” sätt är tiotusentals kronor i slutändan. Det kan till och med göra skillnad på hundratusen kronor!

Rätt sätt att att spara är att investera pengarna på börsen, och inte på ett vanligt sparkonto. En del tycker att risken blir för stor, men med tanke på den långa spartiden så minskar risken ganska betydligt. Dessutom ska man spara små summor regelbundet. Dels för att minska just risken, men också för att själva sparandet inte ska bli så betungande. Sedan ska man också spara med så små avgifter som möjligt och på ett skattemässigt enkelt och förmånligt sätt. Detta går Claes Hemberg igenom på ett bra sätt på sin blogg.

Jag tänkte ta upp ett annat exempel på billigt sparande. Man kan ju faktiskt direktspara i aktier som man handlar på ett ISK (investeringssparkonto). Privata affärer gav ett förslag på en barnportfölj  som fungerar bra att köpa åt sina barn. Aktier som man inte behöver göra något med. Man köper dem, och låter dem ligga tills barnen vuxit upp. När tiden är mogen kan man överföra aktierna till dem. Privata Affärers portfölj såg ut så här:

  • Investor
  • Kinnevik
  • Hennes & Mauritz
  • Nordea
  • Autoliv
  • Ica Gruppen

Claes använder i sina räkneexempel summan 400 kr / månad och spartiden 20 år. För jämförelsens skull har jag använt detsamma. (Månadssumman kan man ju anpassa efter sin egen plånbok, men spartiden stämmer för de flesta. Att överlåta en stor summa pengar till en ungdom på 18 känns lite tidigt…) Vad skulle hända om man sparade regelbundet i de här aktierna under 20 år? Framtiden är omöjlig att uttala sig om, men för skojs skull kan man ju se vad som hade hänt om man började med detta för 20 år sedan.

Alltså har jag gjort så här:

  • Varje månad sparas 400 kr undan på ett sparkonto.
  • En gång om året fördelas pengarna (4 800 kr) på de olika aktierna i portföljen.
  • Vi köper och behåller aktierna.

Resultatet blir så här:

Portfölj 20 år

Insatt kapital: 12 * 400 = 4 800 kr. 4 800 kr * 20 år = 96 000 kr.
Värdet på aktierna efter 20 år: 358 237 kr.*

Visst är resultatet helt fantastiskt? En värdeökning på 262 237 kr eller 273 %! Denna utveckling i aktier som dessutom inte riktigt kan anses vara varken raketer eller jätteosäkra. Detta är kraften i ett långsiktigt sparande och ränta-på-ränta-effekten!

Just nu står börsen också riktigt högt. Skulle vi få se en nedgång på 50% så blir resultatet ett annat. Detta gör dock inget om man har många år kvar i sin sparhorisont. Då köper man bara billigare längs vägen, och börsen återhämtar sig.

 

Så vill ni starta ett smart sparande till ert barn. Gör då så här:

  • Starta ett sparkonto i en nischbank med så hög obunden räta som möjligt.
  • Börja månadsspara en lämplig summa till sparkontot varje månad.
  • Starta ett ISK i ditt eget namn.
  • I början av varje år så överför du sparkapitalet från sparkontot till ISK:t.
  • Köp aktier jämnt fördelat i de bolag som sa ingå i portföljen.

Vill man inte spara på detta sätt så öppnar man ett ISK och månadssparar i billiga aktiefonder istället!

Lycka till!

 

* Beräkningarna är gjorda så här:

Alla de sex bolagen som Privata Affärer rekommenderar har inte funnits på börsen i sin nuvarande form i 20 år. Jag har helt enkelt ”investerat” i de bolag som då fanns.

Varje köp är gjort i början av året. Jag började spara 400 kr i månaden 1995 vilket gjorde att de första köpen gjordes i januari 1996, osv. (Kurserna är hämtade från Avanza, och lätt avrundade. Kurserna är räknat efter dagens antal aktier. Det har med stor säkerhet skett en del splittar och annat längs vägen.)

För enkelhetens skull har jag avrundat antalet aktier till närmsta heltal. Jag hoppas att de jämnar till sig över tid.

Man måste lägga till värdet på alla utdelningar genom 20 år, räntan på det tillfälliga sparkontot och dra av den årliga schablonskatten och courtage. Eftersom jag inte riktigt orkar dyka ner i de beräkningarna så låter jag dem helt enkelt kvitta varandra.

Mer tips och idéer finns här och här .

 

IPO – en krydda med risk

ipo

Är det någon som varit med på någon IPO någon gång? Jag har varit det många gånger och det är lika spännande varje gång. IPO är förkortningen för Initial Public Offering, helt enkelt när ett bolag ska noteras på börsen.

Under 2015 har det varit väldigt många bolag som har kommit till börsen och det kan vara ett tecken på att börsen är högt värderad och att bolagen får väldigt bra betalt.
Jag har under 2015 varit med på 13 stycken börsintroduktion av diverse bolag. Jag tänkte i siffror gå igenom vart och en av dem för att få en bild av hur resultatet ser ut. I vissa fall har jag sålt alldeles för tidigt medan i andra har det varit lönsamt att sälja under första dagen. Jag har sällan för avsikt att behålla bolaget en längre tid om det inte skulle utmärka sig och jag tror starkt på dess börsutveckling eller som ett bra utdelningscase.
Men nu kör vi lite bolag och siffror för den som tycker om sådant.

 

ipo3

Bravida, Dometic och Scandic behåller jag för tillfället.

Så här i efterhand är det lätt att se vad man skulle ha behållit men det rationella beslutet just då bygger givetvis på ovissheten inför framtiden. Jag hade gärna haft kvar både Tobii och Collector med dess börsuppgång och även Volati och K2A som har en direktavkastning på runt 8 %.

Om man nu vill vara med och teckna när ett bolag skall introduceras på börsen är det inte alls krångligt att göra det. Är man kund hos Avanza går man helt enkelt in på Mina sidor och Erbjudanden. Här listas de aktuella bolagen och man skriver i hur många aktier man är intresserad av. De flesta introduktionerna kräver att man har en Kapitalförsäkring och inte ISK då det finns befintliga aktier som inte är nyemitterade. Nordnet erbjuder detta under Min depå och Nyintroduktioner.
Finns inte bolaget med som man eftersöker kan man alltid kontakta kundtjänst så ordnar de detta.

Risker
Alla nyintroduktioner kommer inte att vara bra, det finns nämligen en orsak till varför många av bolagen hamnar på börsen. Var extra vaksamma och försök gärna att snappa upp om det pratas om bolaget i poddar eller skrivs om dem i tidningar. Det brukar vara ett gott tecken och många lockas till att tjäna snabba pengar. En rubrik som syntes i tidningen Privata Affärer och som är svårt att inte motstå: Säg inte nej till gratispengar. Det var när Attendo skulle göra introduktion på börsen och man räknade med att bara man fick tilldelning skulle aktien gå upp, och det gjorde den med 40%.

Mest intressant för mig är de bolag som hamnar på de större listorna, många av bolagen som introduceras gör det utanför Stockholmsbörsen (First North, Aktietorget). Gå gärna in på respektive bolags hemsida och läs igenom deras årsredovisning eller senaste kvartalsrapport. Står det minus på sista raden går det över till att av bli ett förhoppningsbolag där risken ökar markant.

Tilldelningen brukar sällan vara den man önskar. Ofta får man bara ett minimum av det man önskar och för att så många som möjligt ska få chansen att bli aktieägare i bolagen. Men var försiktig och anmäl dig inte för mer än du har råd, för en dag så kommer du kanske få alla du begär och om intresset har varit svalt kring introduktionen blir det inte roligt. Min rekommendation är att om man ser att aktien dyker direkt vid introduktionen första dagen, fundera på om du ska sälja och ta förlusten.
Någon som är sugen på att vara med på en IPO? Håll utkik efter intressanta bolag som vill börsnotera sig, det kan löna sig!

Ha en skön helg!
Sparabloggen
Per Karlsson

_____________________________________________________

Detta inlägg är en del av boklotterier på  Sparabloggen.com. För att delta i lotteriet av en helt ny bok ska du gilla eller dela vårt inlägg på Facebook, leta upp Sparabloggens sida på facebook och gilla den. Du kan också retweeta oss på Twitter eller följ oss (@sparabloggen, @lysandeframtid).  Alla ni som gör något av detta deltar i lotteriet av två böcker!)

utlottning3

 

Disney visar vägen med nya Star Wars

disney-680246_1920

Det finns ett antal företag i världen som nästan alla har en relation till: Coca-Cola, McDonalds, Apple, Google och inte minst Walt Disney Co.
Disney har under den senaste nio åren gjort tre intressanta förvärv: Pixar 2006, Marvel 2009 och LucasFilm 2012. Dessa förvärv har varit väldigt intressanta för den kreativa processen och hur man köper upp bolag som varit framgångsrika och vars varumärke är starkt.

När Disney köpte LucasFilm 2012 för 4.05 miljarder dollar drog de upp riktlinjerna för att släppa ytterligare tre Star Warsfilmer: 2015, 2017 och 2019. Allt talar för att det kommer att bli en riktig megasuccé. Varför? Det går att lyfta fram ett antal faktorer som talar för att Star Wars och Disney kommer att se en ljus framtid tillsammans. Förhandsförsäljningen har dragit in mer än 430 miljoner kronor, vilket är rekord i USA. Originalskådespelarna är tillbaka: Mark Hamill, Carrie Fischer och Harrison Ford. Inspelningsplatserna går tillbaka till rötterna och filmas på plats. Sedan får man inte glömma vilket kultstatus Star Wars har sedan snart 40 år och det är främst de tre första filmerna som får stå för detta. Kan då de nya filmerna skapa samma ikoniska avtryck? Svårt att säga men troligtvis inte, men säkert är att intäkterna kommer bli gigantiska. Detta kommer givetvis visa sig i att Disneys kassa kommer att växa.
Disney har varit en stabil utdelare där man höjt eller låtit den vara oförändrad sedan 1969 med undantag för efter finanskrisen 2007. Utdelningen ligger på drygt 1 procent. Aktien ligger också på tionde plats bland de mest ägda utländska aktierna på Avanza.

Bolaget Disney består av många grenar där de fem benen är: Media Networks, Parks & Resorts, Studio Entertainment, Consumer Products och Interactive Media.
De har ett börsvärde på 179,5 miljarder dollar och är listat som nummer elva på Forbes lista över ”World’s Most Valuable Brands”.
Vad gäller Media Networks segmentet med reguljära tv kanaler har de dock inte riktigt följt med i den uppgång som streamingtjänster som Netflix och Hulu har haft.
Men med sina 130.000 anställda och verksamhet i 40 länder och en ständig framåtrörelse tror jag det kan vara den perfekta aktien för en barnportfölj i ett långsiktigt sparande.

Skärmklipp 2015-11-25 19.50.54Börsutvecklingen sedan 1998

Sparmonstret

piggy-bank-850607_1920

Det finns ett sparmonster i några av oss medan andra har ett köpmonster. Några kanske lever mellan dessa monster och slits mellan att spara eller konsumera. Funderingar kring att köpa en viss sak, äta lunch ute eller varför inte skaffa en finare bil kan ständigt vara närvarande.

Vi på Sparabloggen har valt Sparmonstret i stor utsträckning i vårt vardagsliv. Ha koll på utgifterna, köp inte för köpandets skull och investera smart. Vi har pratat om det tidigare hur man kan gå till väga för att hålla koll på sina utgifter här.

Det kan aldrig vara sunt att leva med växande skulder och att ständigt jaga efter kostnadskrävande prylar eller resor. Det kan låta tråkigt och nu menar vi inte att man ska sluta leva, utan lev istället med balans. Givetvis är detta avhängigt hur mycket pengar som kommer in varje månad och det är helt enkelt så att vissa har råd att köpa en Volvo XC 90 för över 500 000 kronor medan andra inte har det.

Anpassa alltid utgifterna efter den personen du är och inte efter någon annan. Glöm tävlingen om resan, fixa hemmet eller nya bilen om du verkligen inte har råd, annars kan det gå riktigt illa. Låter vi tråkiga, ja men vad finns det annars att göra. Svenskarna ligger i topp vad gäller hushållens skulder i världen.

skuldskvot

Hur länge lever ett Sparmonster?
Livslängden är så lång att man överför den till sina barn och barnbarn men poängen är att tack vare kapitalet man bygger upp ökar också den passiva inkomsten genom utdelningar. Vi pratar om balanserad uppskjuten konsumtion.
Låt säga att du under 20 år sparar 5000 kronor i månaden, det kan låta mycket men spelar man sina kort rätt är det inte alls så svårt att göra det. Dock förutsätter det troligtvis arbete och ett allmänt sunt förhållande till pengar.
Nåväl, 5000 kronor på 240 månader blir 1 200 000 kronor. En bra början men då har vi inte räknat med ränta-på-ränta effekten. Vi tar exemplet med 5% avkastning per år och så drar vi bort för schablonskatten om du sparar i Kapitalförsäkring eller ISK. Summan blir då 1 793 638 kronor.
Vad kan man då göra med dessa pengar? Ja, man blir inte ekonomiskt oberoende men man kan skaffa sig en passiv inkomst som man kan välja att återinvestera eller spendera. Med passiv inkomst menar vi utdelning från olika stabila bolag där det i nuläget möjligt att få mellan 4-6% årligen. Om vi räknar med 5% utdelning blir det nästan 90 000 kronor i bonuspengar varje år. Grymt bra, eller hur? Vill du fördjupa dig mer kan du läsa här.

En del kanske tycker att uppoffringen blir lite väl stor men det viktiga är att få in detta i sin vardag och anpassa sparnivån till hushållets förmåga.
Men glöm inte att leva på vägen, livet ska vara roligt.

Aktierna du inte vill äga

financial-crisis-544944_1280Med jämna mellanrum presenteras det listor hur fonder och aktier har gått under en viss tid. En vanlig rubrik är till exempel: Vinnarna och förlorarna under 2014. Finns det då något att lära av denna statistik?

Kanske är det som det brukar står; historisk avkastning är ingen garanti för framtida. Alltså, om ett bolag har presterat dåligt under en lång tid kanske man bör tänka igenom huruvida man vill äga aktien. Jag tror definitivt att det finns saker att lära sig av historien, kanske framför allt hur marknaden reagerar på olika signaler. Vet man varför vissa produkter, tjänster eller affärsidéer fungerar bättre än andra kan man kanske dra en slutsats inför framtiden. Vi tänkte göra ett kort dystert nedslag på några av de riktiga förlorarna på den svenska börsen.

Eniro: Bolaget som blev känt för sina nu mera ur tiden gångna telefonkataloger. Nu är man ett sökföretag som tillhandahåller tjänster på internet, i katalog och mobil där intäkterna kommer från annonsörer. Bolaget har varit indragna i tvivelaktiga affärsmodeller och där oegentligheterna avlöst varandra.
Aktien har alltså sjunkit 99.94% sedan 27 april 2001. Men den köpte aktien i slutet av 2012 kunde se en uppgång på otroliga 710% fram till februari 2014. Sedan dess har aktien sjunkit med 99.74% vilket kanske inte är konstigt då kvartalsrapporten visade förlust på 1 189 miljoner.
Cefour: Detta är ett företag som tillhandahåller vin och andra alkoholhaltiga drycker i drickfärdiga engångsförpackningar i form av plastglas. Aktien har fallit över 99% sedan 29 juli 2013 och är numera en riktig frimärksaktie med ett värde på runt 5-6 öre. Bolaget har ett förflutet med insiderbrott vilket kan påverka förtroendet, men det har absolut inget med dagens ledning att göra. Kan det vara så att det är en riktigt dålig affärsidé trots allt.
Cortus Energy: Bolaget arbetar inom förnyelsebar energi och har tagit fram en lösning för att ersätta industrins fossila energibehov med förnybar energi. Detta låter som en framtidsbransch men aktiemarknaden har tolkat det som raka motsatsen. Aktien har sedan toppen 9 september 2005 rasat 99.99%.
Jays: Ett bolag som grundades 2006 där det varit stark framtidstro med olika avtal kring försäljning. Jays designar och marknadsför hörlurar och musikrelaterade produkter för användning med mobiltelefoner, surfplattor och mediaspelare. Uppenbarligen har det inte riktigt fungerat då aktien toppade 18 mars 2013 och har därefter sakta men säkert sjunkit mot avgrunden med en nedgång på strax över 92%.

Det bör kanske nämnas att ingen av bolagen gör någon vinst vilket är mycket vanligt i dessa sortens bolag. Något som också symboliserar bolag som inte är fullt etablerade på marknaden är många PM och nyemissioner, bolaget behöver helt enkelt hjälp från sina aktieägare för att kunna fortleva eller att kunna expandera. En del bolag av den här karaktären drivs också av ivriga forumanvändare. Man får inte luras att tro att aktien blivit billig och att man ska tillbaka till tidigare nivåer. Många bolag kommer helt enkelt få det svårt att klara sig.
Det är bättre att satsa på vinnarna och försöka upptäcka de små guldkornen bland bolagen som ännu inte tagit fart.


Vilka amerikanska bolag investerar proffsen i?

WallStreet Bull Sam valadi CC
Sam Valadi, CC. Tjuren på Wall street är en symbol för en uppåtgående marknad.

Att investera i bolag i USA kan vara ett bra sätt att fördela sin risker, men också ta del av avkastningen från världens största ekonomi! Det har aldrig varit billigare eller lättare än nu. Men om man nu ska investera i amerikanska bolag så är det kanske inte alltid så lätt. Det är ju inte vår hemmamarknad, och vi känner inte bolagen och förutsättningarna på samma sätt som hemma. Att tjuvkika lite på proffsen kan ge intressanta uppslag!

Proffsen som jag syftar på är givetvis fondförvaltarna för framgångsrika USA-fonder. De borde ju ha lite koll på den amerikanska marknaden. Efter att ha kikat igenom vilka USA-fonder som varit framgångsrika på olika tidshorisonter (allt från tre månader till 5 år) har jag tagit fram följande lista:

SEB Nordamerika Småbolag
Handelsbanken Amerika Småbolag
Franklin US Opportunities Acc USD
MS INVF US Advantage A
MS INVF US Growth A USD
Fidelity America A-USD
Fidelity American Growth A-USD

Denna lista innehåller det mesta. Svenska fondbolag, amerikanska fondbolag. Småbolag, Stora bolag. Detta gör jämförelsen ganska spretig. Men den kan tjäna bra som inspiration! Och hur ser de största innehaven i dessa fonder ut då?

USAfonder innehåll
De största innehaven i respektive fond. Lite spretigt för att göra en bra jämförelse… men ändå värt en titt!

Här har vi en stor lista med en massa bolag som respektive fondförvaltare tror på! Fantastiskt bra! Börja kolla upp bolagen och se vilka du tror på! Men om vi skulle ta och räkna samman vilka bolag som flest förvaltare tror på… Då får vi se följande lista:

USAfonder sammanräknat

Här börjar vi se en portfölj! De här bolagen är sådana som vuxit väldigt mycket den senaste tiden, och som det gått väldigt bra för. Om det går bra i framtiden är svårt att sia om, men de på god väg i alla fall. Dessutom är de flesta väl kända för oss. Amazon, Facebook, Google, Apple är inte bara stora i USA.

Så enligt portföljteori bör man 10 – 15 bolag i sin portfölj, spridda över olika marknader. Kanske ska du ha 2 – 5 amerikanska bolag bland dina innehav?

Jagar du utdelningskandidater så finns det många fina sådana i USA också. Detta skrev vi om för ett tag sedan på Sparabloggen! En annan bra sida är https://www.dividata.com/ där man klassificerar olika amerikanska utdelningsbolag.

Lycka till på Wall street! (Missa inte ps:et!)

ps.
Federal Reserve (amerikanska riksbanken) har länge flaggat för en räntehöjning. Det skulle mycket väl kunna påverka amerikanska börsen negativt. Å andra sidan spekuleras det i att devalveringen av kinesiska valutan skulle få fed att vänta med höjning… Allt hänger i luften, bollen är rund. Det är viktigt att läsa in sig och fatta egna beslut om investeringar eftersom man får ta hela ansvaret själv!
Privata Affärer
Privata Affärer
Privata Affärer
ds.

Netflix

netflix

Det har inte varit svårt att förutse att linjär-TV kommer att minska kraftigt under de kommande åren. Ok, där kan jag grovt ha underskattat känslan av att titta på TV vid en bestämd tidpunkt men det är svårt att inte tro något annat. Det var flera år sedan jag gjorde det själv, valfriheten att själv bestämma över sin TV-tid är överlägsen. När streamingtjänster började dyka upp insåg man att det faktiskt var något fantastiskt som höll på att hända. Det finns en möjlighet att sluta köpa DVD, Blu-Ray och att illegal nedladdning får en riktig konkurrent.

Det bolag som haft störst medial uppmärksamhet är utan tvekan Netflix. Jag har själv har använt mig av Netflix sedan de blev åtkomliga i Sverige och deras styrka ligger kanske inte i filmerna utan i serier och barnutbudet. Jag vet nog ingen som inte är missnöjd med antalet och uppdateringsfrekvensen av filmer.
De har lyckats att bli implementerade i diverse produkter vilket gör att de får en enorm exponeringsyta. De finns i Apple-TV men inte deras konkurrenter. De har numera en speciell knapp för Netflix på till exempel Sony och Grundig fjärrkontroller, supersmart jobbat!

Hur ser då bolaget ut?
Netflix startade 1997 med uthyrning av DVD via post och detta höll de på med under tio års tid. 2007 kom de första filmerna för internetstreaming i USA och 2010 expanderade man till länder utanför USA och finns nu i Nordamerika, Sydamerika, Australien, Nya Zeeland, Norden och delar av Europa. 2013 producerade de sina första originalserier som blev en supersuccé med till exempel Orange Is the New Black, House of cards, Daredevil och Marco Polo. Under de kommande åren planerar de ytterligare 20 serier och även långfilmer.
Netflix har för närvarande cirka 65,6 miljoner abonnenter och på bara ett år har dessa ökat från strax över 50 miljoner. Däremot har vinst/aktie sjunkit om man jämför första halvåret 2014 och 2015. Med andra ord stiger kostnaderna i takt med antalet abonnenter ökar. Detta kan dock bero på många olika saker när man är ett starkt expanderande företag.
Försäljningen uppgick 2014 till $5 504 656 och under första halvåret 2015 till $3 217 823. P/e talet är skyhögt och förutspås att vara det under de närmaste åren men så är det också ett tillväxtbolag.

Sverige
2014 blev ett nytt omsättningsrekord för den svenska TV-marknaden. Den omsatte drygt 21 miljarder kronor under förra året, vilket är en en ökning på fem procent jämfört med 2013.
Enligt Medivisions årliga rapport över den svenska TV-marknaden minskade det traditionella TV-tittande med fyra procent jämfört med 2013 och det innebär att den genomsnittliga tittartiden nu uppgår till 153 minuter per dag. Intäkterna för den traditionella kommersiella TV-marknaden har minskat under 2014, medan omsättningen för internetdistribuerad TV fortsatte öka i snabb takt. Intressant är att Netflix och Youtube inte bara tar tittare från från den traditionella kommersiella TV-marknaden utan också en större del av intäkterna. Nu går flera svenska aktörer ut och säger att de kommer att satsa mer på online vilket i förläggningen kan innebära att konkurrensen ökar men också att reguljära sändningar minskar. Sverige är inget undantag utan denna utveckling är helt naturlig i resten av den TV-tittande världen.
Totalt har 1,5 miljoner människor tillgång till Netflix i Sverige där det dagliga tittandet uppgår till knappt en halv miljon. Sedan kommer Viaplay, C More och HBO Nordic en bra bit efter i antalet tittare.

Framtiden
Att denna affärsidé är framtiden är det ingen tvekan om, men vem eller vilka som kommer att leda den är osäkert. Det man kan säga är att Netflix just nu har kopplat ett starkt grepp om marknaden. Men det finns stora företag där ute som vill ha en del av kakan och tänk den dagen Apple eller Google ger sig in i matchen med sina enorma ekonomiska resurser.
Alibabas har redan planer på att lansera en liknande tjänst som får namnet TBO och vara utformad ungefär som sina konkurrenter. Netflix saknar närvaro i hela Asien och detta är givetvis en stor marknad men också en helt annan mediakultur. Om man vill slå sig in på dessa marknader måste man var lyhörd för hur utbudet ska se ut och verkligen anpassa dess innehåll gentemot kunderna.
Jag kan inte se något annat än att framtiden ser ljus ut men det kräver också att man får in de bästa avtalen med filmbolagen och att man kan anpassa prisbild och utbud gentemot konkurrenterna.

Skärmklipp 2015-08-02 07.48.36

På ungefär 6 år har aktien stigit otroliga 1766% men det som är mest intressant är framtiden och inte historien. Kan Netflix fortsätta att expandera i samma takt som tidigare och hur kommer utbudet att se ut.

Vad tror Ni om framtiden?

Nya priser på Avanza för aktiehandel utomlands! Handla amerikanskt?

wallstreet pixabay.com
pixabay.com

Det har aldrig varit enklare och billigare för privatpersoner att handla med aktier än vad det är just nu. Nätmäklarna har ökat konkurrensen och utländska aktörer är med och pressar priserna! Detta gör det ännu billigare för oss svenskar att investera på utländska börser.

Den svenska marknaden för aktiehandel hårdnar alltmer, då fler företag konkurrerar om att få hjälpa oss svenskar att spara i aktier. Länge fick man handla via storbanker, men i mitten av 90-talet startades Nordnet (1996) och Avanza (1997) och började med nätmäkleri. Priserna gick ner och tillgängligheten gick upp.

Nyligen slog sig även en utländsk aktör in, DeGiro som erbjuder billig handel på flera utländska börser. Avanza har svarat med att sänka priset för handel med aktier på utländska börser! Fantastiskt för oss investerare! Det lönar sig dock alltid att jämföra priser när man handlar och du kan hitta prislistor här:

Nordnet
DeGiro
Avanza

Vad kostar det då? Vi får ju inget pris, utan en funktion, en formel för priset. Nedanstående diagram visar hur mycket det kostar att handla amerikanska aktier på Avanza i olika courtage-nivåer, enligt Avanzas prislista:

Kostnad handel USA aktier
Kostnad för handel med Amerikanska aktier på Avanza. Courtaget (priset) avgörs av storleken på affären.

Brytpunkter (vid vilken storlek på affären som olika courtagenivåer är mest förmånliga)

Mini – Affärer under ca 20 000 kr
Small – Affärer mellan ca 20 000 kr och 46 000 kr
Medium – Affärer mellan ca 46 000 kr och 116 000 kr
Fastpris – Affärer över ca 116 000 kr

Men vad kostar det då?! Frågan är dock lite mer komplex ändå. Avanza tar ut en valutaväxlingsavgift på 0,25% per affär när man handlar i utländsk valuta. Så diagrammen borde se ut så här:

Kostnad handel USA aktier växlingsavgift
Växlingsavgiften läggs till affären. Det gör att det alltid tas ut en procentuell avgift på grund av valutaväxling.

Brytpunkterna ligger på samma ställe, men priserna går upp ganska avsevärt:

Köpa/sälja aktier för 10 000 kr kostar ca 50 kr i courtageklass Mini.
Köpa/sälja aktier för 25 000 kr kostar ca 115 kr i courtageklass Small.
Köpa/sälja aktier för 40 000 kr kostar ca 160 kr i courtageklass Small.
Köpa/sälja aktier för 50 000 kr kostar ca 195 kr i courtageklass Medium.
osv.

Valutaväxlingsavgiften står med i prislistan, men på ett annat ställe än ordinarie courtage. Den är ganska lätt att missa på grund av det, vilket är extra synd då den faktiskt gör en ganska stor skillnad i priset. Det blir tex dubbelt så dyrt i courtageklass Mini. Dessutom är det svårt att se på notan efter affären vad valutaväxlingen kostade, den redovisas nämligen inte. Växlingsavgiften hamnar som ett tillägg på valutakursen som står på notan, men specificeras inte. Här finns utrymme för förbättring för Avanza.

Man kan minska ner växlingsavgiften från 0,5% (för både köpordern och sedan säljordern) till 0,15% om man växlar manuellt. Då bli det avsevärt billigare! Läs mer här. Man registrerar sig helt enkelt för ha olika valuta på sin depå, och växlar själv till aktuell valuta. Det blir mycket billigare!

Priserna på uppstickaren DeGiro är ännu svårare att beräkna, då de tar betalt både i annan valuta än den svenska + att de tar betalt per aktie. (Amerikanska aktier kostar € 0,50 + USD 0,004 per aktie att köpa. Det blir lite olika beroende på vilket värde varje aktie har i det aktuella bolaget, och vad valutakurserna står i… en djungel!) Till detta kommer en valutaväxlingsavgift på 0,10%.

DeGiro-exempel:

Google-aktier för 25 000 kr.
Google aktie kostar $700 = 6 055 kr (dollarkurs 8,65 kr)
Antal aktier = 4 st
Courtage: € 0,50 + 4 * $ 0,004 = 0,5*9,37 + 0,004 * 4 * 8,65 = 4,69 + 0,14 = 5 kr.
Totalkostnad: 5 kr + 0,001 * 25 000 = 5 + 25 = 30 kr

Facebook-aktier för 25 000 kr
Facebook aktie kostar $95 = 822 kr (dollarkurs 8,65 kr)
Antal aktier = 30 st
Courtage: € 0,50 + 30 * $ 0,004 = 0,5*9,37 + 0,004*30*8,65 = 4,69 + 1,04 = 5,70 kr
Totalkostnad: 5,70 + 0,001 * 25 000 = 5,70 + 25 = 30,70 kr

Slutsatsen blir att det fortfarande är ganska dyrt att köpa aktier på andra börser än den svenska hos Avanza. Det kan dock vara värt det! Man sprider sina risker genom att handla i olika branscher och i olika marknader. Att köpa amerikanska aktier kan vara ett bra sätt att få lite mer spridning i sin portfölj. Avgiften på 1% borde dessutom kunna tjänas in relativt fort med en normal avkastning.

Vill man sedan öppna upp en depå hos DeGiro så kan det ju faktiskt bli billigt! Titta lite närmare på deras jämförelse av priserna mellan olika aktörer!

Förslag på amerikanska bolag att köpa ska vi ta upp i kommande inlägg!